13,9 тыс подписчиков
За какие переводы банк может заблокировать счет и карту
Закон обязывает банки контролировать денежные переводы клиентов и блокировать их, а также карту и счет, если обнаружены признаки отмывания доходов, полученных преступным путем или финансирования терроризма.
Вот какие переводы могут показаться банку подозрительными:
▪️ с коротким временным интервалом между операциями
▪️ неоднократное проведений сверх установленного лимита
▪️ с большим числом получателей (более 10 в сутки)
▪️ с большим числом зачислений и списаний средств (более 30 в сутки)
▪️ крупные с последующей отправкой денег себе или другим людям
▪️ с подозрительной подписью назначения перевода (например, экстремистского характера).
Кроме того, регулятор относит к подозрительным ситуацию, если по карте нет списаний для обеспечения жизнедеятельности (например, оплаты коммунальных услуг, услуг связи и т.д.).
______________
Около минуты
31 июля 2023