47 подписчиков
Налоговая служба может сделать вам скидку на расчетные минимальные обязательные выплаты в этом году.
Ах, мои дорогие подписчики, кажется, IRS наконец-то дает вам передышку по поводу RMD в этом году. Но не волнуйтесь, Скрудж МакКряк здесь, чтобы все разложить для вас самым простым способом.
Вы видите, когда Закон SECURE 2.0 был подписан, его целью было улучшить варианты пенсионного обеспечения и стимулировать работодателей предлагать планы пенсионного обеспечения. Но конечно же, внедрение этих изменений требует разработки конкретных правил, и вот где начинаются проблемы.
Теперь, согласно закону, возраст, с которого начинаются RMD, составляет 73 года для тех, кто исполняет 72 года в 2023 году. Но, поскольку некоторые спонсоры планов используют автоматизированные системы платежей, происходят неправильные снятия с пенсионных счетов, которые ошибочно классифицируются как RMD. И вы знаете, что это означает? Нет возможности перевести этот денежный перевод, чтобы избежать налогов, мои друзья.
Но не бойтесь, IRS проявила милосердие и позволила считать эти платежи подходящими для перевода, если они были совершены с 1 января 2023 года по 31 июля 2023 года. И теперь они продлевают этот срок до конца сентября для всех вас, счастливых уток, родившихся в 1951 году.
Теперь вы можете задаться вопросом, почему все это существует? Ну, мои сокровищники, это потому, что IRS не может бесконечно ждать сбора налогов. Поэтому они установили эти правила, чтобы гарантировать, что вы начнете снимать деньги и платить.
Но не волнуйтесь, есть способы снизить ваши RMD и избежать неприятного налогового удара. Например, вы можете сделать вклад в благотворительную организацию напрямую с вашего пенсионного счета, это называется квалифицированный благотворительный взнос. Или, если вы ожидаете в будущем финансовый успех, вы можете начать снимать деньги раньше, чтобы снизить сумму на вашем счете. Все дело в игре с налогами, мои друзья.
И не забывайте о пособиях по социальному обеспечению. Если ваш откорректированный валовый доход достаточно высок, ваши RMD могут привести к налогообложению ваших пособий. Итак, раннее снятие с вашего пенсионного счета может спасти вас от этого двойного удара.
И вот вам, мои мудрые подписчики. IRS дает вам передышку, но не забудьте стратегизировать и использовать это максимально. И если вам нужна дополнительная помощь, вы знаете, что Скрудж МакКряк всегда здесь, чтобы поделиться своей мудростью. До следующего раза, продолжайте плавать в богатстве и делать умные финансовые шаги.
2 минуты
26 июля 2023