105 подписчиков

Банк вернет деньги, которые ушли мошенникам

Все транзакции «физиков» попадут под контроль кредитных учреждений. Банкиров обязали искать переводы мошенникам. Если банк допустит опасный перевод, ему придется возвращать человеку деньги — закон приняли в третьем чтении (проект № 197920-8).

Переводы будут проверять до списания средств. В частности, банкиры будут сверять операции с базой мошеннических счетов, которую ведет ЦБ РФ. Банк должен приостановить транзакцию на два календарных дня, если человек переводит деньги на опасные счета либо есть признаки перевода без согласия клиента (утв. приказом ЦБ РФ от 27.09.2018 № ОД-2525). Например, банк должен убедиться, что деньги не идут мошенникам, если «физик» проводит операцию с нового устройства в несвойственное время суток. На это у учреждения будет два календарных дня. Если банк не проверит перевод и деньги уйдут на счет из черного списка ЦБ РФ, банк обяжут возместить средства в течение 30 календарных дней после заявления клиента или 60 дней при трансграничных переводах.

Правила вступят в силу через год после опубликования закона. Конечно, ЦБ РФ и сейчас следит за операциями, новая обязанность банков призвана дополнительно защитить людей. При этом ЦБ РФ призывает клиентов помнить о правилах финансовой безопасности — не реагировать на звонки с требованием перевести деньги, оплачивать покупки только на официальных сайтах и т. д.

1 минута

21 июля 2023