Найти тему
3074 подписчика

Растут пирамиды


В январе — июне 2023 года Банк России выявил 2449 субъектов (компаний, проектов, индивидуальных предпринимателей и т.д.) с признаками нелегальной деятельности. В том числе с признаками финансовых пирамид. Это на 7% больше, чем за аналогичный период прошлого года.

При этом по сравнению с первым полугодием 2022 года было выявлено на 28% больше нелегальных кредиторов. Также на фоне адаптации граждан к экономической ситуации вернулся интерес к поиску дополнительной доходности, и число выявленных финансовых пирамид выросло на 19%.

Одновременно на треть сократилось количество субъектов с признаками нелегальных форекс-дилеров.

ЦБ обращает внимание, что при продвижении своих предложений финансовые мошенники учитывают возраст, экономическое положение и предпочтения потенциальных клиентов.

Черные кредиторы по-прежнему сохраняют офисы шаговой доступности и большинство займов выдают очно наличными деньгами. Но также активно рекламируют себя в онлайне.

Организаторы финансовых пирамид делают ставку на псевдоинвестиционные интернет-проекты, в том числе в социальных сетях и мессенджерах. Чаще всего средства от клиентов поступают туда в виде криптовалют и через иностранные платежные сервисы.

Выявлен даже случай разработки нелегалами собственного VPN-приложения, чтобы клиенты всегда могли иметь доступ к их сайту.

В качестве мер реагирования со стороны контролирующих органов было:

— возбуждено около 70 дел по уголовным статьям;

— возбуждено более 300 административных дел по различным статьям КоАП РФ (в том числе более 200 дел по статье за незаконное осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов);

— принято более 600 иных мер реагирования;

— разделегированы или ограничен доступ более чем к 5 тыс. ресурсов в сети Интернет, которые принадлежали нелегальным участникам финансового рынка и финансовым пирамидам.
1 минута