233 подписчика
🤯Как ИП перевести деньги гражданину чтобы не попасть под санкции 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма».
‼️Схемы обналичивания денег через ИП очень распространены. Банки тщательно проверяют переводы ИП на свои счета физлиц. Надо соблюдать ряд требований, чтобы не попасть под "раздачу":
❌ Не выплачивайте зарплату сами себе.
‼️Налоговый кодекс запрещает предпринимателям платить самим себе зарплату. И нарушение данного требования – прямой путь в антиотмывочный фильтр.
❌ Не дробите платежи. Некоторые ИП полагают, что банки отслеживают лишь платежи свыше 600 000 рублей. ‼️Но в данном случае внимание привлекает именно количество платежей, а не их суммы. По мнению банков, большое количество операций говорит о том, что ИП хочет уйти от контроля. Также откажитесь от ежедневных денежных переводов.
✅ Берегите документы, доказывающие целевое расходование денег
‼️Да, Налоговый кодекс освобождает упрощенцев (6%) от учета расходов. А ФЗ РФ №115 обязывает всех, в том числе ИП, собирать документы, которые могут убедить банк в том, что вы не обнальщик.
✅ Проверяйте контрагентов. Причем не только тех, кто получает деньги, но и заказчиков.
‼️Наличие у последних плохой репутации может стать основанием для проверки вашего бизнеса.
✅ Оставляйте некоторую сумму на счете.
‼️Принимая решение о проверке, банки всегда учитывают остатки на счете на конец дня.
✅Если бизнес реально ведется и с документами все нормально, лучше платить налоги с каждого поступившего на счет дохода.
‼️Да, это лишние заморочки, но так банки увидят, что вы получили доходы и сразу уплатили с них налоги. А остаток вы сможете вывести на физлицо. То есть, оснований для проверки не будет.
1 минута
15 июля 2023