88,8 тыс подписчиков
Банки будут проверять все денежные переводы граждан на мошенничество
11 июля Госдума одобрила сразу во втором и третьем чтениях законопроект за номером 197920-8, предусматривающий внесение изменений в Федеральный закон “О национальной платежной системе”.
В чем суть изменений?
С момента вступления документа в законную силу:
● банки начнут проверять абсолютно все переводы физлиц на предмет мошенничества;
● подозрительные переводы будут приостанавливаться на двое суток и проходить более тщательную проверку;
● банки будут обязаны блокировать сомнительных клиентов в случае получения информации из МВД о наличии в отношении них возбужденных уголовных дел;
● в случае, если мошенникам, несмотря на меры безопасности, предпринятые банком, все же удастся похитить денежные средства со счетов клиента, банк будет обязан вернуть похищенную сумму в полном объеме в срок до тридцати дней.
Плюсы и минусы:
Конечно, более высокий уровень защиты от мошенничества и более четкие гарантии от банка в отношении возврата похищенных денег — это очень хорошо.
Однако проверки всех переводов несомненно приведут и к задержкам поступления денег, и к досадным недоразумениям, когда людям придется доказывать, что они не финансируют терроризм и не скрывают свои доходы, а просто пытаются сделать подарок своим друзьям или хотят купить что-то по схеме совместных покупок.
Когда закон вступит в силу?
Закон уже принят Госдумой, поэтому, скорее всего, он будет одобрен Советом Федерации и подписан Президентом уже в ближайшее время.
Но, как следует из текста самого законопроекта, в законную силу он вступит только спустя один год после официального опубликования.
1 минута
13 июля 2023
612 читали