120 подписчиков
Банки начнут проверять все денежные переводы, благодаря «антиотмывочному» закону
Комитет Госдумы по финансовому рынку подготовил ко II чтению законопроект о проверке российскими банками переводов физических лиц на признаки мошенничества. В случае принятия проекта банки смогут проверять денежные переводы физлиц и на два дня блокировать операции, если посчитают их мошенническими.
Это право есть у кредитных организаций благодаря «антиотмывочному» закону (115-ФЗ).
Проверять операции должен будет не только банк плательщика, но и банк получателя, сверяя данные с базой ЦБ, который ведёт учёт случаев переводов без согласия клиента. Также, в соответствии с данным законом, банки обязаны возвращать деньги тем клиентам, которые перевели свои средства мошенникам, находящимся в базе ЦБ. То есть, если кредитная организация пропустила такую операцию и не проверила получателя.
Около минуты
10 июля 2023