7032 подписчика

💳Россиян предупредили о блокировке счетов в банках из-за комментариев к переводам.

Банки могут заблокировать счет клиента из-за неуместных фраз или шуток в комментариях к переводу средств. Об этом россиян предупредил руководитель службы финансового мониторинга «Сравни» Александр Переудин, его слова приводит «Прайм».

🟢Он объяснил, что кредитные организации проверяют комментарии к платежам и переводам, так как обязаны выявлять подозрительные транзакции. Эксперт призвал относиться к ним ответственно и избегать в подписях шуток или легкомысленных слов, даже если они кажутся безопасными.

Перегудин отметил, что банк может сделать запрос, и тогда клиенту необходимо будет обосновать, что он имел в виду.

📌Так, если в назначении перевода будет указано «заем» или «деньги в долг», организация может затребовать соответствующий договор и отменить транзакцию, если он не будет предоставлен.

---

☝️Лично я в 100% случаев перевожу деньги без примечания. Даже "за ресторан" или "за такси" не пишу никогда. Но для крупных регулярных переводов у меня всё-таки есть договор (даже иногда физ лицо-физ лицо), чтобы в случае чего предоставить его банку.

⚠️⚠️Также внимание! Для пополнения криптобирж и P2P переводов в крипте лучше использовать ту карту и тот банк который не жалко, вероятны блокировки, у моих знакомых были такие случаи.

@Степан Ермаков INVEST MODA

1 минута

3 июля 2023

535 читали