105 подписчиков
Банкиры присмотрятся к переводам из 114 стран
Стало известно, какие операции привлекут внимание банка и финразведки. В перечне — территории с высоким риском легализации доходов и финансирования терроризма. Проверьте, работают ли на «опасных» территориях ваши контрагенты.
В черном списке 114 страны (см. вложение), им присваивают метки риска. Например, особое внимание финразведка уделяет операциям с компаниями из Армении, Грузии, Казахстана, Молдовы, Турции и т. д. Наиболее опасны такие страны, как Гаити, КНДР, Сирия — у них сразу несколько признаков: они не выполняют «антиотмывочные» рекомендации, в них высокая коррупция и др. (полный перечень стран можно скачать в конце этой статьи). В список не попали, например, Польша, Сербия, США, Франция — платежи из них безопасны.
Компаниям, которые сотрудничают с контрагентами из перечня, стоит ожидать внимания банков. Они фиксируют абсолютно все переводы из стран из списка и отчитываются о них в Росфинмониторинг. Финразведка проверяет транзакции и решает, есть ли признаки схем. Поэтому лучше строить схему движения денег так, чтобы в Россию они попадали через дружественные страны.
Если перевод прошел через страну из списка, банк может прислать запрос. На такой случай храните договоры и прочие документы о сделках. Чем больше обоснований платежа представите, тем меньше подозрений вызовут операции.
1 минута
27 июня 2023