1792 подписчика
Верховный суд упростил банкам процесс отказа бизнесу в открытии счета
Верховный суд (ВС) стал на сторону Промсвязьбанка в споре с ООО «Единение авторских исследований+», пишет газета "Коммерсант". Стороны вели судебную тяжбу с начала 2022 года.
Компания подала заявку на открытие счета в ПСБ и представила базовый комплект документов. Банк запросил дополнительные сведения, однако компания предоставила лишь часть, отказав в предоставлении расширенных выписок из банков, где открыты ее счета.
В итоге банк отказал в открытии счета, сославшись на «обстоятельства, дающие основания полагать, что целью заключения договора является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов или финансирования терроризма».
После этого компания подала иск к ПСБ и суд первой инстанции выиграла. Однако ВС принял другое решение - для отказа клиенту в обслуживании достаточно «обоснованных подозрений» в возможном нарушении антиотмывочного закона.
Около минуты
22 июня 2023