Найти в Дзене
105 подписчиков

Назвали сумму опасной операции


Крупные платежи компаний попадут под контроль Росфинмониторинга (приказ от 13.03.2023 № 52).

Согласно документу, банки обязаны направить Росфинмониторингу данные о платежах компании или бизнесмена на сумму от 5 млн. руб., если те хотя бы раз за последний год получали деньги от государства. Направлять данные нужно, если деньги отправили плохому контрагенту — с высоким или средним уровнем риска по банковскому светофору. Но банки, скорее всего, не будут делить контрагентов на хороших и плохих, а станут отправлять информацию о каждом перечислении на 5 млн. руб. и больше.

Если были поступления со счета № 40102 «Единый казначейский счет», то любой перевод на 5 млн. руб. и более пойдет в Росфинмониторинг. Разъяснений о применении приказа пока нет, поэтому банки рисковать не будут и сообщат о платежах в адрес получателей с высоким и средним уровнем риска, даже если были поступления в порядке обычной деятельности компании, не связанные с бюджетными средствами.

Запрашивать дополнительные сведения банк не будет. Но Росфинмониторинг может сообщить о возможных нарушениях налоговикам.

Если все же попадаете под критерии нового приказа, а вам необходимо переслать деньги плохому контрагенту, бесполезно дробить платежи на суммы менее 5 млн. руб. Банк это заметит и запросит документы.

Новые правила заработают с 29 августа. Срок действия приказа ограничен — 730 дней, то есть в 2025 году эти правила отменят.
1 минута