46 подписчиков
Спросите советника: мне не нужно, чтобы они были переведены на мой расчетный счет. Что я могу сделать с RMD?
Ну-ну-ну, мои дорогие утята! Кажется, некоторые из вас испытывают некоторые трудности с тем, что делать со всеми этими деньгами от обязательного минимального распределения (RMD). О, трудности быть богатым! Но не бойтесь, мои пернатые друзья, Скрудж МакКряк здесь, чтобы предложить некоторые советы.
Прежде всего, давайте проясним одну вещь - вам не нужно просто сбрасывать все эти деньги на свой текущий счет, как обычная утка. Нет, нет, нет. У вас есть другие варианты, мои друзья.
Один из вариантов - распределение в натуре, которое позволяет вам перенести или снять активы с вашего счета, сохраняя их инвестированный статус. Таким образом, ваши деньги остаются инвестированными в акции, взаимные фонды или другие инвестиции, что может быть полезным, если вы испытали недавние потери и хотите подождать восстановления до вывода денег. Просто не забудьте, что вам все равно нужно будет покрыть налоговый счет за это.
Второй вариант - квалифицированное благотворительное распределение (QCD), которое позволяет вам перенести активы непосредственно в благотворительную организацию и обойти уплату налогов за распределение. Это отличный вариант для тех, кому не нужны деньги RMD для жизненных расходов и хотят использовать их для финансирования благотворительных целей. Кроме того, это может даже снизить премии по медикейру!
Наконец, рассмотрите возможность конвертирования в счет Roth. Счета Roth не подвержены RMD и конвертация может позволить вам снизить будущие налоги и минимизировать или устранить обязательные распределения, давая вам больший контроль над своими деньгами в будущем. Но, конечно же, будут последствия налогового характера, поэтому планируйте заранее.
Теперь, дорогие мои утята, имейте в виду, что эти варианты могут иметь последствия для вашего налогового счета, стратегии инвестирования и пенсионного дохода. Поэтому, если вы не уверены, как поступить, рассмотрите возможность работы с опытным финансовым консультантом. И к счастью для вас, бесплатный инструмент SmartAsset может соответствовать вам с тремя проверенными финансовыми консультантами, обслуживающими ваш регион.
Ну, это пока все, мои пернатые друзья. Не забывайте, не просто сбрасывать ваши RMD на свой текущий счет, как обычная утка. Исследуйте свои варианты и используйте ваше богатство наилучшим образом. До следующего раза, Скрудж МакКряк ушел!
2 минуты
15 июня 2023