86 подписчиков
ЦБ фиксирует резкий рост компаний с признаками «однодневок». Как сообщил Директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Илья Ясинский в интервью РБК каждый день в России регистрируют порядка 1000 компаний – на 15% больше, чем до этого. Ежедневно ЦБ через новую систему «Знай своего клиента» для банков выявляет порядка 500 таких фирм и включает их в «красную зону».
Нахождение в «красной зоне» осложняет компании проведение банковских операций – банки должны тщательнее проверять операции и переводы таких организаций, могут отказывать им в обслуживании или в принципе отказываться от заключения договора. По словам Ясинского, фирма может попасть в красную зону даже без проведения каких-либо операций. Отнести неактивную компанию к числу высокорисковых регулятор может на основании, например, аффилированности с другими организациями, которые ранее уже попали в красную зону антиотмывочной платформы.
По состоянию на декабрь 2022 года около 98,1% компаний и индивидуальных предпринимателей относились к «зеленой» категории минимальных рисков, 1,1% — к «желтой» категории среднего риска, и только 0,8% входили в высокорискованную «красную». К концу мая 2023-го доля высокорискованного бизнеса почти удвоилась и достигла 1,4%.
Платформа «Знай своего клиента» (Платформа ЗСК) — сервис, с помощью которого кредитные организации будут получать от Банка России информацию об уровне риска вовлеченности в проведение подозрительных операций их клиентов (юридических лиц и индивидуальных предпринимателей). Информацию платформы банки могут использовать при реализации процедур «противолегализационного» контроля.
Платформа ЗСК располагает сведениями о 7 млн юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Физических лиц она не оценивает.
Подписывайтесь на канал чтобы быть в курсе: https://dzen.ru/id/5e6a941039bed14bd43c2bfd
1 минута
9 июня 2023