12 подписчиков
Как сберечь накопления в условиях инфляции? Куда стоит вкладывать деньги как начинающему, так и опытному инвестору, чтобы защитить капитал от инфляции и преумножить его.
Центральный Банк ведет активную борьбу с инфляцией. В рамках базового прогноза ожидается возвращение инфляции к таргету в 4%, начиная с 2024 г. Это подчеркивает необходимость правильного выбора активов, которые смогут обеспечить защиту от инфляции. В России, помимо инфляции, также нужно защитить свой капитал от возможной девальвации.
Для борьбы с инфляцией лучше всего приобретать облигации, корректируемые на инфляцию (ОФЗ-ИН). Акции производственных и сырьевых секторов также будут защищены от высокой инфляции, потому что инфляция уже включена в стоимость их продукции. Дополнительно рекомендую инвестировать в юаневые облигации, а также в замещающие облигации Лукойла, Газпрома, ПИКа и других корпораций. Эти бумаги привязаны к доллару, а выплаты пересчитываются по курсу валюты Центрального Банка в день начисления. Для того чтобы защитить свой портфель, приобретение валюты и золота обязательно. Они будут играть роль защитного механизма в кризисных ситуациях.
При этом выбирая между консервативными инструментами депозитом и ОФЗ, открывая депозит, можно рассчитывать на доходность в размере до 7,3% в год. Тем временем, ОФЗ на тот же срок обеспечат доходность в размере 8%. В связи с чем, сравнивая депозиты и облигации, привлекательнее выглядят ОФЗ. А в сравнении с недвижимостью, которая в ближайшие годы может значительно потерять в стоимости, также выбор падает в пользу ОФЗ.
Необходимо иметь ввиду, что рублевые облигации не смогут обеспечить защиту капитала от девальвации рубля в долгосрочной перспективе, а вклады не помогут в борьбе с инфляцией. Поэтому диверсификация является наиболее эффективным решением для защиты капитала в такой ситуации. В портфеле должны быть представлены активы разных классов - фондовый рынок, недвижимость, валюта и т.д.
1 минута
31 мая 2023