19 подписчиков

Чтобы диверсифицировать правильно, придётся вникнуть в то, как устроен бизнес компаний и какие риски связаны с их отраслями.

Ваша задача — *собрать акции, которые не будут зависеть друг от друга или от одного показателя.*

Например, _снижение цены на нефть — риск для нефтяных компаний._ С другой стороны, это _положительный фактор для авиакомпаний_ ( их расходы на топливо снижаются) . Вкладываетесь и в тех, и в других — и вот вы уже снижаете *риски от падения цен на нефть.*

Другой возможный *риск — резкое изменение курсов валют.* Например, _если рубль подешевеет относительно доллара_ , компании, которые покупают _бытовую технику за рубежом, а продают её в России, проиграют_ . С другой стороны, в _ыигрывают экспортёры стали._ *Хорошо, если в портфеле — акции компаний с разным видом риска.*

Такое распределение средств поможет не потерять деньги в случае *локальных* кризисов в стране или отрасли.

4.В случае *глобальных* кризисов может снижаться стоимость всех акций. В первые 3 месяца 2020 года снизились все отраслевые индексы компаний из S&P 500. Чтобы избежать больших потерь, инвесторы вкладывают деньги в другие инструменты.

Как можно диверсифицировать портфель в целом

универсальных правил нет.

Если вы вкладываете в _корпоративные облигации,_ то, как и в случае с акциями, _распределяйте_ _вложения между разными отраслями,_ — так вы уменьшите *отраслевой* риск.

5. *Ребаллансировка.*

Когда на рынках спокойно, стоимость акций растёт гораздо быстрее стоимости облигаций.

И если в начале года у вас было, например, 60 % акций и 40 % облигаций, то к концу года это соотношение может поменяться: к примеру, 75 % на 25 %.

В этом случае вашему портфелю потребуется ребалансировка, потому что такой портфель уже будет гораздо более рискованным.

Есть два варианта: докупить облигации или продать часть акций. Так же стоит поступить, если доля какой-то отрасли стала слишком большой: ваш портфель становится рискованнее.

Если соотношение поменялось не сильно, то потери на комиссии от покупки и продажи активов будут больше потенциального риска.

6.*«Золотое правило»* инвестора: чем выше доходность, тем больше риск. Распределение денег между активами с разным типом рисков снижает доходность, но помогает в кризисы.

Пользуетесь ли Вы диверсификацией❓

Поделитесь своими идеями на этот счет❗

Если Вы начинающий инвестор-возьмите себе эти принципы за основу, аккуратно выполняйте каждый пункт, учитывая ваш возраст и готовность к риску и инвестируйте в удовольствие для собственного процветания, а мне оставляйте любые смайлики🧚‍♂ или ✍комментарии, чтоб я поняла: считаете ли Вы нужной информацию❓

Напишите, если хотите увидеть на моем канале, что то, чего пока нет ❗

Следите за мной, продолжение следует 🚀

Не является

индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

#инвестиции

#облигации

#акции

#фонды

#ТинькоффИнвестиции

2 минуты

30 мая 2023