Найти в Дзене
6 подписчиков

Усложнение переводов


Росфинмониторинг предложил указывать номер паспорта или ИНН получателя при переводе денежных средств. Вице-президент Ассоциации банков России Алексей Войлуков об этой инициативе:

Банковское сообщество не поддерживает эту законодательную инициативу. Ассоциация в своем заключении отметила, что предлагаемое регулирование вводит излишнее требование к перечню информации, что усложняет или делает невозможным процесс переводов для клиентов.

Изначально инициатива была ответом на рекомендации ФАТФ, которые предлагали предусмотреть законодательные положения для трансграничных электронных переводов в части наполнения их данными имени получателя, или номере его счета, или уникального номера транзакции.

Странно, что Росфинмониторинг пошел по пути перевыполнения рекомендаций, данных ФАТФ четыре года назад. При этом в последней версии инициативы указано, что требования законопроекта не распространяются на платежи через платежную систему Банка России. Это нарушает конкурентную среду на рынке платежных услуг.

При принятии законопроекта увеличатся время обработки платежных документов, затраты на приобретение оборудования и доработку ПО. Усложнение процесса перевода для клиентов увеличит объем наличных расчетов.

Кроме того, предложенные изменения противоречат законодательству о персональных данных, так как финансовые организации, которые не обслуживают получателей средств, становятся обладателями персональных данных без согласия клиента.

Проблема передачи избыточной информации в ходе трансграничных расчетов поднималась на площадке Ассоциации еще до законодательной инициативы. Участники Ассоциации предлагали не заполнять ИНН плательщика в трансграничных расчетах.
1 минута