На расчетный счёт наложены ограничения⚔, но НЕ налоговой инспекцией🤔
🆘Советы, как избежать и как снять, если не удалось избежать этих ограничений👇
📝Недавно я писала о блокировке расчетного счета со стороны налоговой инспекции.
Но «парализовать» работу счета может и🏦 БАНК по 115-ФЗ*.
Банк может отключить 🔌дистанционное банковское обслуживание и заблокировать ⛔банковские карты. Клиенту запретят🙅♂ проводить практически все виды операций с денежными средствами и имуществом.
❗Причем у ИП могут ограничить работу интернет-банка не только по расчетному счету ИП, но и по ЛИЧНОЙ💳 карте физического лица.
👆По налоговым задолженностям не могут заблокировать личные карты, а по 115-ФЗ - могут❗
❓🚦Что может привлечь внимание БАНКА и быть расценено как сигнал о неблагонадежности (и это еще не весь список):
✅ Неактивный счет в течение длительного периода (по мнению некоторых банков - более 3-х месяцев).
✅После длительного отсутствия движений по счету начинают поступать крупные суммы.
✅ На счет только что зарегистрированного ИП поступают крупные суммы предоплаты
✅ На счет ИП поступают деньги, которые он тут же перечисляет другому физлицу или снимает. При этом со счета не оплачиваются налоги, аренда, материалы или услуги, которые предполагаются при его виде деятельности.
✅ Остатки по счету ИП несопоставимо малы по сравнению с оборотами по расчетному счету
✅Отсутствие налоговых платежей.
✅ Низкий коэффициент налоговой нагрузки
✅С расчетного счета часто и много (больше 1/3 оборота) выводится наличными
✅Поступления и перечисления контрагентам с высоким уровнем риска по версии Центробанка
✅Сделки, нетипичные для заявленных в ОКВЭД, в больших объемах и на постоянной основе.
👍Чтобы снять ограничение, чаще всего нужно просто ответить на запрос банка в установленные им сроки.
👇Вот несколько советов от Сбербанка, как отвечать на запрос:
📎Внимательно ознакомьтесь 🔎с перечнем документов 📄, которые запрашивает банк, и не игнорируйте ни один из пунктов
📎 Если какие-либо документы/формы не ведутся или их нет, напишите об этом ✍в пояснении к запросу.
📎 Отправьте скан-копии документов в банк📤
📎Предоставьте все документы в срок📆, установленный банком. Если уложиться в установленный срок не получается, заранее сообщите письменно в банк о причинах задержки и сроках, когда документы будут готовы. Срок предоставления могут продлить.
📎Отвечайте на звонки банка☎
💻На сайте Сбербанка в разделе «Как вести бизнес без блокировок по 115-ФЗ» есть много практических советов на эту тему.
В карусели Вы можете увидеть, на какие именно вопросы Вы можете совершенно БЕСПЛАТНО получить ответы
*закон № 115-ФЗ от 07.08.2001 года «О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА»
📤Запись на консультацию: ht.me/...ter
🔊Информация по стоимости и прочим вопросам бухгалтерского обслуживания и консультирования - hiuyyyf.tilda.ws
#115-фз #бухгалтерскоеобслуживание #бухгалтерудаленно #бухгалтер #бухгалтерскиеуслуги #бухгалтерООО #УСНО #ОСНО #упрощенка #требованиеотналоговой #ограничениепо счету #блокировкасчета #заблокировансчет #разблокироватьсчет
2 минуты
27 апреля 2023