21 подписчик
✅ Чек-лист: как подготовиться к тесту на квала (продолжение)
3️⃣Вспомнить теорию
Вопросы об опыте инвестора — формальность, они не идут в зачет — банк/брокер будет руководствоваться требованиями ЦБ РФ. В вот вопросы с теорией учитываются. В тестах затрагивается 9 базовых тем об инвестировании:
🔸Облигации: принцип работы, виды рисков, как погашаются при дефолте эмитента.
🔸Облигации со структурных доходов: в чем отличия и риски от обычных бондов.
🔸Облигации иностранных эмитентов: вопросы ликвидности и налогообложения.
🔸Сделки с неполным покрытием: объемы открытия, риски и возможные действия брокера.
🔸Принципы инвестирования в ПИФ и ЗПИФ.
🔸Механизм формирования цены и риски ETF.
🔸Теория и нормативная база по сделкам РЕПО.
При штудировании теории стоит обращать внимание на нормативную и законодательную базу. В целом, вопросы напоминают экзамен на права — дает разбор ситуации и перечень вариантов.
4️⃣После получения — выдохнуть
По завершении тестирования изначальные требования к инвестору перестают действовать. Иными словами, поддерживать оборот или держать на вкладах 6 млн ₽ не нужно, равно как и работать в профильной организации. Но при получении статуса квала у другого банка/брокера все придется начинать сначала.
Что легче?
👍— пополнить счета на 6 млн ₽
🔥—накрутить оборот в 6 млн ₽
👎— с такими требованиями мне квал не нужен
#чеклисты #обучение
1 минута
21 апреля 2023