2409 подписчиков
Признаки «обналички» через физлиц (информация ЦБ РФ)
Если переводите деньги на карты физических лиц – готовьтесь к тому, что в самый неподходящий момент ваши счета заблокируют. Центробанк объявил такие переводы основным каналом обналички.
Критерии подозрительных операций:
· большое количество контрагентов - физических лиц (более 10 в день, более 50 в месяц);
· большое количество операций по переводу на карты физлицам (более 30 операций в день);
· значительные объемы операций (более 100 тысяч рублей в день, более 1 миллиона рублей в месяц);
· короткое время между получением и списанием денег с карты — 1 минута в среднем;
· только 10% остаются на счете после недели активных транзакций;
· отсутствие обычных трат для граждан с карты — оплата коммунальных услуг, услуг связи, иных услуг, товаров, работ и т.д.;
· для операций используют одно и то же устройство.
Проверь себя. Более двух совпадений – вы в зоне риска.
Чтобы обезопасить себя, на каждую операцию должны быть подтверждающие документы, например, договор подряда и акт выполненных работ.
Около минуты
17 апреля 2023
2159 читали