19 подписчиков
И снова о санкциях, оценке рисков и безопасных юрисдикциях
Оверкомплаенс и дерискинг, «прелесть» которых давно ощутили на себе российские банки и корпорации, вышли на новый уровень. Теперь это блокировка счетов физических лиц, объявленная крупнейшими банками ОАЭ, Кипра и Швейцарии.
🇦🇪 Любопытно, что наибольший резонанс получила блокировка (по факту) инвестиционных счетов россиян в ОАЭ. В детали мало кто вдавался - хотя, возможно, имеет смысл это сделать. ENBD, второй по величине банк ОАЭ, логично заблокировал счета россиян, разместивших через него средства в европейских депозитариях Clearstream и Euroclear. Скорее всего, примеру ENBD последуют и другие банки ОАЭ, которые работают с этими депозитариями. И ВНЖ Эмиратов здесь никак не поможет.
Почему это вполне предсказуемое и мало кого затронувшее решение обсуждалось столь бурно в прессе, чатах и соцсетях? Судя по всему, оно затронуло святая святых - безопасность юрисдикции ОАЭ. Стало очевидно - по крайней мере, многим инвесторам, - что счета в ОАЭ явно не финальный пункт назначения, где можно спокойно размещать средства. Почему это не стало очевидно после того, как власти ОАЭ решили закрыть на своей территории МТС-банк спустя всего три месяца после выдачи ему лицензии, - вопрос, на который у нас нет ответа.
🇨🇾 🇨🇭И тем не менее. Совершенно не вызвали ажиотажа гораздо более резкие действия швейцарских и кипрских банков, просто блокирующих счета россиян, которые платят налоги в России. Напомним, что самый крупный банк на Кипре Bank Of Cyprus разослал уведомления клиентам — гражданам России о том, что их счета будут закрыты, при этом проблемы возникли не только у физических, но и у юридических лиц. Швейцарские UBS и Сredit Suisse будут блокировать счета клиентам, проживающим или имеющим бизнес в России.
В этом контексте вопрос об использовании криптовалют в качестве инструмента расчетов и инвестиций в обход банковской системы оказался снова в топе. Но для этого неплохо бы наконец провести пересмотр существующего подхода оценки рисков...
1 минута
19 апреля 2023