Найти тему
21 подписчик

📌 Как правильно рассчитать доходность портфеля


🐈 Привет друзья, на связи Котяра!

Разберем, как считать доходность своего портфеля по простым формулам.

Что считать?

Для расчета нас интересуют 4 значения:
🔹Стоимость позиции — стоимость актива в портфеле.
🔹Средняя цена — цена актива, от которой рассчитывается прибыль или убыток по позиции.
🔹Абсолютная доходность (АД) — показатель доходности в валюте. Сравнивать в абсолюте нет смысла, поскольку здесь прямая зависимость от размера капитала.
🔹Относительная доходность (ОД) — процентный показатель дохода относительно средней цены актива. Грубо говоря, именно то, сколько инвестор заработал на бумаге — этот показатель уже можно сравнивать с индексами и другими портфелями.

Как считать?

Формулы расчетов будут усложняться по мере увеличения количества операций с бумагами.

🟢 Разберем 1-ый кейс: актив куплен на вырост и пока что не пополнялся и не продавался.

Доходность в таком случае будет считаться как разница между ценой покупки и текущей ценой актива на бирже.

Например.
🔹Купили 10 акций «Сбера» по 150 ₽, затем они выросли до 215 ₽.
🔹АД = 215 ₽ * 10 шт - 150 ₽ * 10 шт = 650 ₽ — доход в валюте
🔹ОД = 650 ₽ / (150 ₽ * 10 шт) * 100 = 43 % — доходность бумаги в процентах

🟢 Разберем 2-ой кейс: Актив куплен, не продается, но регулярно пополняется.

Считаем среднюю цену покупки, а затем определяем доходность позиции как разницу между средней ценой актива в 💼 и текущей ценой актива на бирже.

Например:

🔹Купили 10 акций «Сбера» по 150 ₽, затем докупили еще 10 по 170 ₽. После бумаги выросли до 215 ₽.
🔹Средняя цена = ((150 ₽ * 10 шт) + (170 ₽ * 10 шт) / 20 шт = 160 ₽ в среднем за 1 бумагу
🔹АД = (215 ₽ × 20 шт) − (160 ₽ × 20 шт) = 1 100 ₽
🔹ОД = 1 100 ₽ / (160 ₽ * 20 шт) * 100 = 34,37 %

Для более активных инвесторов формула расчета будет сложнее — я, например, часто захожу в позиции лесенкой и обычно продаю только часть от актива. В таком случае для расчета доходности подойдет формула FIFO — если интересно, с вас 100 👍и я наглядно разберу этот способ расчета доходности.

#обучение
1 минута