ЦБ РФ не станет оценивать граждан с помощью «Светофора»

Центробанк РФ не планирует подключать граждан к антиотмывочной платформе «Знай своего клиента». Об этом сообщается на сайте издания «Ведомости».

По словам представителя Банка России, несмотря на то, что данная платформа за 6 месяцев работы показала свою эффективность, в настоящее время не планируется включать ее в периметр физических лиц. Такое решение может быть принято только после широкого общественного обсуждения.

Как пояснили в Центробанке РФ, для обработки данных платформой «Знай своего клиента» требуется универсальный идентификатор субъекта. Однако для граждан такого идентификатора при проведении транзакций не предусмотрено.

Вместе с тем в сентябре 2021 года директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Илья Ясинский заявлял, что регулятор намерен оценивать и обычных россиян в рамках платформы «Знай своего клиента». Планировалось, что банковские организации получат возможность видеть всю информацию о гражданах, чтобы оценивать уровень риска. Аналогично платформа работает в отношении компаний и ИП. Однако россиянам не присвоены универсальные идентификаторы.

Антиотмывочная платформа Центробанка РФ «Знай своего клиента» начала работать 1 июля прошлого года. Согласно новому принципу, клиенты банков делятся на 3 группы в зависимости от степени риска: красная зона предусматривает запрет на проведение платежей, желтая — компания находится под пристальным вниманием, зеленая — все операции проводятся беспрепятственно.

Полная версия по ссылке: АБН Live

30/03 17:22

Новости России в телеграм-канале: @abnews_live

1 минута

30 марта 2023

146 читали