944 подписчика
Клиентов маркетплейсов могут заподозрить в обнале.
Для удобства возврата товара площадки маркетплейсов перечисляют деньги за возвратный товар в личный кабинет клиента. От туда клиенты могут их перевести на любую карту. Таким образом, процесс возврата товара занимает минимум времени. Удобство налицо. Однако некоторые клиенты используют сервис не для удобного шопинга, а для вывода денег с кредиток и их обналичивание без комиссии Банка.
Если оплатить товар кредитной картой, потом отказаться от товара и из личного кабинета перевести деньги не на ту кредитку, с которой оплачивали, а на другую дебетовую карту, то потом их можно будет обналичить без комиссии Банка.
Причём эти действия нельзя квалифицировать как мошенические, так как банки не несут прямого ущерба. Максимум это упущенная выгода. Если она достигнет 250 тыс. руб. То можно квалифицировать как причинение имущественного ущерба через обман и злоупотребление доверием. Хотя, врят ли банки будут тратить на это время, ведь доказать это не так просто.
Однако если схему начнут применять массово и банки начнут терять выгоду по крупному, то не исключено, что они постараются доказать, что могут рассчитывать на компенсацию.
Ведь банки видят движения физиков и могут проследить оплату на маркетплейсах на крупные суммы и потом их зачисление на другой счёт.
О том как банки прослеживают движения по картам я писала в этой статье: dzen.ru/...ink
Чтобы избежать подозрений безопаснее выводить деньги при возврате товара на туже карту, с которой был оплачен товар.
1 минута
29 марта 2023
139 читали