21 подписчик
🔼Вечный портфель. Что это?
🐈Привет, на связи Котяра!
Недавний опрос на канале показал, что более 50 % подписчиков вообще не держат в портфеле облигации. Отсюда возникла идея запустить цикл постов с разборами вечных инвестиционных портфелей — так сказать, затрону горячую тему и буду рад, если кто-то из этого получит новые знания.
Для начала — зачем вообще нужен вечный портфель?
Вечный (всепогодный) инвестиционный портфель — это сбалансированный набор ценных бумаг, который позволяет инвестору комфортно себя чувствовать в любой стрессовой ситуации. Простыми словами, вечный портфель позволяет получать среднюю доходность и при этом защищает активы от больших просадок отдельных бумаг.
Перечислю основные нюансы, которые стоит учитывать для вечного портфеля:
🔸Подходит не для всех
Здесь цель не приумножить капитал, а скорее сохранить накопленное с небольшим приростом доходов. Поэтому молодых и горящим инвесторам стратегия не подойдет.
🔸Сверхдохода не будет
Стратегия предполагает максимальную диверсификацию активов для перестраховки всех рисков, поэтому добиться доходности выше 10–20 % будет сложно. Хотя любую стратегию можно подкорректировать под себя.
🔸Есть зависимость от ключевых ставок
В вечных стратегиях очень большая доля облигаций, а доход по ним напрямую зависит от действующих ключевых процентных ставок ЦБ. Это нужно будет учитывать и вовремя ротировать активы.
🔸Нужна регулярная ребалансировка
Для поддержки актуальности активов в портфеле придется как минимум 1 раз в год проводить ребалансировку. На это требуется время, а еще придется платить комиссию брокеру и налоги за фиксацию прибыли.
Поддержите пост 🔥🔥огоньками 🔥🔥, и я начну разбирать конкретные стратегии для составления вечного портфеля, а при особой активности — буду делиться примерами.
#инвестидеи
1 минута
29 марта 2023