10 подписчиков
Анализ капитала
В выходные сделки никакие не совершаю, поэтому можно провести анализ всех своих портфелей. Какие активов много, каких мало, есть ли прибыль и обгоняет ли капитал рынок или проще было положить на вклад?
Итак приступим, смотрим как обычно через приложение Snowball (ссылки в профиле).
1. Анализ по странам и рынкам, общее соотношение 5 к 1 в пользу российского рынка. И доля американских бумаг будет сокращаться и дальше. На конец марта доля США 18,7%.
2. Следовательно доходность капитала лучше всего сравнивать с индексом Мосбиржи. За все время, а это с января 2019 года капитал (все портфели в сумме) обгоняют индекс Мосбиржи на 21+%. Ну, небольшой, но все же плюс, следовательно я подобрал активы лучше, чем Мосбиржа в свой пул 😅
3. По вложенному капиталу плюс, не такой большой конечно как в марте 2022 года до начала спецоперации, но все же плюс. Капитал дважды нырял в отрицательную доходность, в 20 году в пандемию и в 22 году в период СВО. В целом через год катаклизм, то пандемия, то война. В 2024 то чего ожидать?
4. Ещё один скрин показывает, что если бы доля облигаций была не 14%, как сейчас, а больше, то может быть я и не заходил бы в отрицательную доходность. Но тут сознательный выбор, и пока остаюсь при нём, менять соотношение не буду. Да, рискованно, но и на длинном отрезке такой подход не только позволяет обгонять инфляцию, но и получать большую прибыль, чем при вложении большей части денег в облигации.
5. График доходности по месяцам. Конечно сентябрь 2022 года дал жару всем счетам ориентированным на российский рынок... Тут без комментариев.
6. Соотношение активов в портфелях. Наверное так оно и будет дальше, пока полностью устраивает.
Итоги: что хотел сказать этим анализом!? Да, не самое лучшее соотношение активов, времени инвестирования, отраслей и прочее, но, будущего никто не знает, инвестирую в силу своих знаний, умений и возможностей. И пока, меня такой подход не только полностью устраивает, но и доказывает свою прибыльность. Да и ещё, в прошлом году можно было найти и вклады с доходностью 19% годовых на полгода, но это единичные случаи, ориентироваться на них не стоит, сейчас доходность ниже, в районе 5-7% годовых. У меня сейчас портфель показывает пассивную доходность 7.6% годовых от капитала, то есть дивидендами я свою прибыль, аналогичную вкладу получаю стабильно. Осталось совсем немного и доходность портфеля за все время обгонит вклады, даже с учётом пережитых двух кризисов, за четыре года...
Кто ещё считает, что фондовый рынок это большой риск помните, что самый большой риск это не рисковать.
2 минуты
26 марта 2023