197 подписчиков
ИНВЕСТОР ШАГ ЗА ШАГОМ. Ваш риск-профиль
Что важно каждому инвестору?
Безусловно, чтобы его портфель приносил ему максимальный доход с минимальными рисками. Формируя собственный инвестиционный портфель важно учитывать многие факторы жизни, такие как финансовые цели, задачи инвестирования, текущее финансовое состояние и отношение к рискам.
Например, профессиональные финансовые советники, чтобы подобрать для клиента оптимальное решение и включить в портфель те инструменты, которые будут соответствовать его целям и задачам, анализируют сведения о доходах и расходах, имеющихся активах и обязательствах, уровень финансовой грамотности, опыт инвестирования, возраст, семейное положение и даже состояние здоровья, и заносят эти сведения в специальную анкету для последующего анализа всех факторов.
Вот пример такой анкеты, заполнив ее вы получите описание вашего риск-профиля.
Большое влияние на планирование инвестиций оказывает отношение инвестора к риску. Правильная оценка рисков обеспечивает защиту вложений при выборе финансовых инструментов и распределения их в портфеле.
Инвестиционный или риск-профиль — это тип поведения инвестора на финансовом рынке. Риск-профиль определит, инвестиции в какие ценные бумаги наиболее подходят лично вам.
Тест на определение инвестиционного профиля – это процедура, которой не стоит пренебрегать в начале вашего пути к пассивному доходу. Сделать это нужно прежде, чем ваше внимание привлечет какой-то инструмент доходности.
Какие типы риск-профилей бывают?
Традиционно инвесторов делят на три типа:·
Консервативный·
Умеренный или Сбалансированный
Активный или Агрессивный
Для простоты понимания приведу примеры соотношения активов в портфелях разных типов:
Основная часть активов Консервативного инвестора будет в инструментах с фиксированной доходностью, таких, как депозиты, накопительные счета, облигации. Доля акций или спекулятивных облигаций будет очень низкая.·
В портфеле инвестора Умеренного риск-профиля большая часть активов будет вложена в акции крупных компаний и дивидендные акции, меньшая в инструменты с фиксированной доходностью, такие как облигации с высоким рейтингом.
Портфель Активного инвестора будет состоять из «голубых фишек», акций развивающихся рынков, средних и малых компаний. Из инструментов с фиксированной доходностью – спекулятивные облигации.
1 минута
5 марта 2023