20 подписчиков
Когда налоговая может начать проверку по карте?
Центральный Банк разработал методичку, где четко определил критерии подозрительности переводов. К ним относятся: движение средств по счету более 100 тысяч рублей в день или миллиона рублей в месяц, больше 30 операций по зачислению и списанию в день, больше 50 в месяц или 10 в день контрагентов.
Кроме того, подозрительным считается, если на счете нет признаков обычной активности в виде покупки товаров, оплаты связи, коммунальных услуг, а между зачислением и списанием денег со счета проходит меньше минуты.
Также проверяющие заинтересуются счетами, где остаток за неделю в конце дня меньше 10 процентов от среднего объема проходящих средств.
Еще один признак — списание и зачисление денег проводится в течение 12 часов одних суток. Подозрительно, что у нескольких физлиц идентичная информация об устройстве для банкинга.
Если счет физлица попадает хотя бы под два критерия, то проверка счета со стороны соответствующих служб более чем реальна.
ТГ @hobizru
Около минуты
5 марта 2023