7 подписчиков
Очень у меня накипело от одного мифа. Регулярно слышу: "Напишу жалобу в Центробанк и мне разблокируют счет!" Вы знаете, хотя бы одного человека (компанию, предпринимателя, не важно), которому Центробанк на такую писанину ответил: "Извини, дорогой мой человек. Мы разобрались. Вас действительно заблокировали ошибочно." Я - не знаю. Вот серьезно, ни разу не видела. А, работает ли вообще такой миф? Давайте разбираться.
Представим, что Вы нашли крупного заказчика. Но Вашего ресурса, времени не хватит, чтоб этот заказ выполнить. Вы не долго думая, на сайте фрилансеров или Авито находите парочку соисполнителей. Заказ выполнен. Вы получили деньги на свой расчетный счет, с него вывели себе на карту, а уже с карты рассчитались за выполненную работу с соисполнителями. Которые, естественно, просто физические лица, ип или самозанятыми не зарегистрированы.
Либо другая ситуация. Вы свои кровно заработанные решили вложить в крипту. Криптовалюта выросла, и неплохо бы, получить свой доход. Вывели себе на карту. Раз дело так хорошо идет, решили на этом заработать. Стали вкладывать в крипту не только свои деньги, но и Ваших заказчиков-инвесторов. Они перечисляют Вам на карту. Вы эти деньги кладете на криптобиржу (конечно, через посредников) а доход обратно с криптобиржи себе на карту (также через посредников), далее инвесторам.
Ни в той, ни в другой ситуации кроме сомнительных со всех сторон переводов банк ничего не увидит. Не понятно ему, не Вам. Придется заблокировать счет до выяснения цели операций. Иначе сам банк лишиться лицензии Центробанка. А ему это нужно? Ответ знаете. Присылает Вам запрос. А Вы вместо ответа на 2-х листочках пишите кляузу в ЦБ. Ну, серьезно?
И, естественно, на запрос от Центробанка Ваш Банк ответит, что заблокировал по инструкции. А Вы получите вполне ожидаемый ответ от Центробанка, что заблокировали Вас верно, идите разбираться в свой банк. В итоге: Вы не можете пользоваться деньгами, счет заблокирован, на запрос банка Вы не ответили, Вам предложили на выход.
Поэтому лайфак номер 1 при блокировке счета: оперативно проанализировать, если у Вас нарушения закона или нет. А не позориться со своими жалобами в Центробанке.
Теперь Вы вооружены 👩🦰
А что бы Вы посоветовали криптовалютчикам?
1 минута
23 декабря 2024