401 подписчик
На днях поехал в офис брокера закрывать свой ИИС. Думал, управлюсь за 15 минут: подпишу документы (которые персональный менеджер заранее подготовил) и поеду дальше по делам⏳Но в итоге просидел в офисе 1,5 часа, зато узнал много интересного.
Почему закрыл ИИС?
1️⃣Моему ИИС уже больше 3 лет, поэтому закрываю счёт без потери налоговых льгот
2️⃣Если продолжать держать ИИС, то могу попасть на бОльший налог в будущем. Поэтому мне выгодней закрыть сейчас
3️⃣Мне нужно поменять тип вычета, так как вычет типа А уже не подходит.
Почему так долго?
С первой же бумаги начались вопросы по количеству акций в портфеле. Мой счет изначально был открыт в ВТБ, потом перемещался в Альфу, а уже оттуда в БКС, где и закрывается сейчас. Поэтому взял отчет и стал перепроверять каждую бумагу, чтобы ничего не потерялось. Получилось даже наоборот. Если из ВТБ отправили 42 позиции, то в БКС пришло уже 43 😳
💡Оказалось, что в марте владельцам американских акций AT&T начислили акции Warner Bros. Вот такое тоже бывает, что помимо дивидендов, могут и акции перепасть. Удивительно, что бумаги зачислили, когда санкции уже во всю действовали.
Что дальше?
📍Буду выводить купленные бумаги на обычный счёт и продолжать их держать. Удовольствие между прочим не из дешевых (по 354 руб за каждую позицию), но у меня здесь не было выбора.
📍Открою новый ИИС, но уже другого типа (Б). Потому что это в любом случае выгодней обычного брокерского счёта.
Какой вывод из всей этой истории?
✅Персональный менеджер очень помогает сэкономить время и разобраться во всех спорных вопросах. Боюсь даже представить, сколько часов бы у меня ушло, если бы решал все вопросы «в порядке живой очереди». Нашим ученикам мы даём ссылку на своего персонального менеджера, поэтому обязательно пользуйтесь-классная опция👍🏻
✅Если сам разбираешься во всех основах и деталях, то можешь грамотно управлять своими активами, что позволяет прилично увеличивать доходность своих инвестиций. Сейчас покажу на своём примере⤵️
1 минута
2 сентября 2022