13 подписчиков
Антиотмывочный закон: как не допустить подозрений у банка. Продолжение.
Массовое использование ИП или физ.лиц для обналичивания денег - подозрительно. Спорить с банками бесполезно. Банкиры ссылаясь на знаменитый 115-ФЗ «О противодействии финансированию терроризма и отмыванию доходов, полученных преступным путем», априори считают таких клиентов высокорисковыми.
Не дробите суммы по несколько в день одному и тому же контрагенту. Лучше уж сразу большую сумму отправить, чем дробить.
Как ни странно, но круглые суммы также наводят на подозрение. Перед подобными операциями идите в банк с объяснениями, а после передайте все соответствующие акты и первичные документы. Главное, не выбиваться из общей картины.
Существует негласный порог снятия наличных – не более 30% от оборота. Постарайтесь не выходить за этот предел. Ну, конечно, если ваша деятельность не связана с выдачей наличных (лотереи, например).
Если вы ИП, то сначала уплатите налоги и лишь затем переводите деньги на карту и не снимайте их сразу. Вы находитесь под постоянным подозрением банка, поскольку банки смотрят за вашим оборотом по картам. Снятые наличные не могут контролироваться, в этом случае вас могут заблокировать. Примерные сроки, когда деньги должны лежать на счету, составляют: не менее 7 дней – на расчетном счету, не менее 30 дней – на карточке и на депозитах.
Продолжение следует...
1 минута
30 июля 2022