13 подписчиков
Антиотмывочный закон: как не допустить подозрений у банка. Продолжение.
Банки могут заблокировать доступ к программе «Клиент-банк», если компания перечисляет деньги взаимозависимому контрагенту. Заранее согласуйте с банком, какие формулировки должны быть в письменных объяснениях, если вы перечисляете деньги компании-учредителю, директору, между фирмами холдинга группы компаний. Направляйте такие объяснения в банк заранее.
Назначение платежа должно содержать максимальное количество информации. Если банкиры посчитают, что в той или иной транзакции, операции нет никакого экономического смысла, то они имеют право заблокировать счет на основании п. 5.2 ст.7 № 115-ФЗ.
Существует два понятия: блокировка счета и отказ в операциях.
Блокировка счета возможна только по терроризму и т.д. По остальным случаям - просто отказ.
При блокировке надо как можно скорее, не дожидаясь сроков, указанных в законе, предоставить полный пакет документов, показывающий реальность вашего бизнеса, включая схему бизнеса, описание договоров, накладные, акты сверок, переписку, декларации и прочее. Можете даже привести и показать ваших контрагентов воочию.
Вступайте и участвуйте во всяких бизнес-ассоциациях. Это подтвердит вашу живость, реальность работы и серьезность намерений.
Желательно все письма из банков поставить на контроль, чтобы быть в курсе всех возможных предупреждений.
Продолжение следует...
1 минута
2 августа 2022