13 подписчиков
Антиотмывочный закон: как не допустить подозрений у банка
Если вы открываете новое предприятие, постарайтесь сделать так, чтобы в банк пришел директор лично, а лучше собственник бизнеса, и рассказал про свой бизнес, цели, какие операции проводятся и будут проводится, предполагаемые обороты, риски и почему все это может возникнуть. Банкиру должны быть понятны ваши текущие операции и те операции, которые будут совершены в будущем.
Покажите банкирам структуру вашего бизнеса со всеми производственными связям на бумаге.
К анкете клиента нужно относиться очень внимательно. Не уходите от вопросов. Не злитесь. Конечно, это ваши деньги и вы не обязаны объясняться. НО… сейчас такое время, что если у человека в банке есть депозит и он решил его забрать, банк имеет право этот депозит ему не отдать до тех пор, пока человек не докажет документально, что деньги получены легальным путем, что заплачены все налоги и куда будут потрачены эти деньги.
Если необходимо, пригласите банкира в офис: покажите как вы работаете, дайте пояснения. Если вы ИП, можете пригласить домой, поскольку квартира может быть местом ведения бизнеса. Особенно, если ИП снимает большие деньги. Таковы нынешние правила, банк имеет право посетить ваше место жительства, чтобы удостовериться в том, что вы деньги тратите на себя, а не на финансирование террористов.
Продолжение следует…
1 минута
25 июля 2022