1679 подписчиков
Бизнес каждого предпринимателя сопровождается движением денежных средств, которое в современном мире легально осуществляется через банковскую систему.
И вот с первого июля начала работать платформа для банков «Знай своего клиента», которая показывает, имеет ли отношение бизнесмен (клиент банка) к сомнительным операциям по отмыванию или обналичиванию.
И каждый банк теперь может самостоятельно решать, как работать с той или иной категорией бизнеса, в зависимости от ее группы риска (низкого, среднего и высокого уровней).
Центральный банк считает, что платформа, к которой подключились все банки страны, необходима для избежания необоснованных отказов и блокировок счетов бизнесменов. Так, по полученным данным банки смогут определить, насколько серьезно надо проверять операции клиента. Новый сервис обладает сведениями о 7 миллионах организаций и индивидуальных предпринимателей. ⠀
Отрадно, что данное нововведение поможет банкам сосредоточиться на реально рискованных клиентах, а для добросовестных - упростить работу (им, к примеру, не откажут в проведении тех или иных операций или открытии счета и не заблокируют онлайн-банк).⠀
Самым важным положительным моментом я считаю то, что окончательное решение о добросовестности бизнеса банки будут принимать самостоятельно, и информация платформы лишь управленческий инструмент. То есть банк может не согласиться с оценкой сервиса. Если произойдет такая ситуация, он должен проинформировать об этом Центробанк и направить результаты своей оценки.
1 минута
1 августа 2022