38 подписчиков

Банки усилят контроль за переводами граждан.

ЦБ обязал кредитные организации оперативно выявлять подозрительные счета по числу и сумме транзакций.

Что обязательно вызовет подозрения?

• переводы с карты на карту — более 10 в день и более 50 в месяц;

• количество операций — более 30 в день;

• «значительные объемы» операций между гражданами — более 100 000 руб. в день, более 1 млн руб. в месяц.

В конце декабря 2021 г., Банк России распространил среди участников рынка новую форму отчетности, по которой они должны по запросу представлять данные о транзакциях начиная с января 2022 года.

ЦБ будет получать отчеты от банков с персональными данными по всем переводам физических лиц:

• с карты на карту;

• со счета на счет;

• между электронными кошельками и картами;

• между телефонными счетами и картами;

• через СБП;

• через платежные терминалы;

• переводы между своими счетами;

• переводы через Western Union и другие компании.

По каждой операции банк должен собирать номера карт, данные банков, ID клиента, сумму и другие данные, относящиеся к переводу.

Как Вам такое?

Около минуты

15 февраля 2022