9661 подписчик

📌 Задачка по теме инвестиций: доходность фонда за 5 лет составила 50%, какова доходность за 1 год?

Если у вас получилось 10% в год, это неправильный ответ.

Заметил такую вещь. Многие люди, когда подбирают фонды, заходят на сайты управляющих компаний. Как правило, там указывается доходность фонда за последние 3 или 5 лет. Человек просто делит эту доходность на количество лет и получает якобы годовую доходность. Как, например, в моем примере: 50% за 5 лет, значит 10% в год. Это неверно, а правильный ответ: 8,45%.

❗️ Не забываем про сложный процент. Чтобы получить корректную годовую доходность, необходимо считать с помощью формулы сложного процента (на картинке под постом). Расчеты проще производить в Эксель.

Приведу пример:

Вы инвестировали 100 тыс. рублей. Через 3 года на вашем счете – 130 тыс. рублей. Доходность за 3 года – 30%. По формуле сложного процента получаем доходность за год – 9,14%.

Проверим:

1-ый год: 100 000 + 9,14% = 109 140 рублей

2-ой год: 109 140 + 9,14% = 119 115 рублей

3-ий год: 119 115 +9,14% = 130 002 рублей (небольшая неточность из-за округлений).

✅ Помимо арифметики, важно понимать, что прошлая доходность не гарантирует будущую. Оценка потенциальной доходности инвестиций - серьезное дело.

✅ Если неправильно считать доходность, это может привести к завышенным или заниженным ожиданиям финансового результата. Поэтому не забывайте про сложный процент в инвестициях. Он творит чудеса с капиталом особенно на длинном горизонте инвестирования.

📌 Задачка по теме инвестиций: доходность фонда за 5 лет составила 50%, какова доходность за 1 год? Если у вас получилось 10% в год, это неправильный ответ. Заметил такую вещь.

1 минута

31 января 2022

558 читали