41,9 тыс подписчиков
Для банков вводится упрощенная система идентификации клиентов. Теперь, при определенных видах банковских операций, клиент может предъявить водительское удостоверение вместо паспорта.
Такие процедуры станут возможны при переводе клиентом банка денежных средств без открытия банковского счета. Покупка или продажа валюты в сумме, не превышающей 100 тысяч рублей, также может проводиться по упрощенной схеме.
Если ранее ни одного клиента банка не обслуживали без предъявления им паспорта, то сейчас идентификацию физического лица можно провести с использованием водительского удостоверения. Паспорт теперь предъявлять нет необходимости.
Целью внесение соответствующих поправок в порядок идентификации клиентов банка является противодействие отмыванию «преступных» денег, обеспечение денежными средствами террористов и прочее.
Однако, не стоит скандалить или требовать от работников банка проведения упрощенной системы установления вашей личности только при наличии водительского удостоверения.
Если вами будет осуществляться перевод денег, не требующий открытия счета в банке, выдача карты кредитной организацией или обмен валют на сумму не более 100 тыс. руб., то ваше право предъявить только удостоверение водителя. Таким образом, упрощенная процедура идентификации личности послужит ускорению обслуживания клиентов.
Все остальные финансовые операции, проводимые банком с физическими лицами, будут требовать предъявление паспорта.
1 минута
6 января 2022
1956 читали