Найти тему
12 подписчиков

🎄 Что важно успеть сделать инвестору до конца года?


Осталось чуть больше недели до Нового года и есть несколько важных вещей, на которые стоит обратить свое внимание.

✅ Сейчас самое время задуматься над налогами, запросите у брокера справку 2НДФЛ, чтобы понять, какую сумму налогов нужно будет заплатить. И убедитесь, что нужная сумма лежит у вас на счете, чтобы брокер оплатил все налоги за вас. Все это можно сделать и в январе, но главное не забыть, чтобы не пришлось оплачивать налог самостоятельно и тратить свое время.

✅ Можно уменьшить налогооблагаемую базу (НОБ) . Для этого необходимо запросить у брокера величину НОБ, и если она положительная, то можно продать несколько убыточных позиций в портфеле, чтобы ее сократить. А через несколько дней купить снова, если ценная бумага все еще актуальна для вас.

✅ Не забудьте пополнить ИИС для вычета типа А. Уже в 2022 году вы сможете его получить. Поэтому если планировали его открывать и пополнять, то самое время.

✅ Если планируете покупки на бирже сразу после первых праздничных дней, то пополните счет заранее. В праздники с банковскими переводами могут возникнуть трудности.

✅ Ребалансировку портфеля лучше перенести на следующий год. При фиксации прибыли вы будете увеличивать налогооблагаемую базу и заплатите больше налогов.

📌 Небольшой, но полезный чек-лист перед праздниками.
1 минута