133 подписчика
👉 Всепогодный портфель Рэя Далио
Представьте, что вам больше не нужно переживать за свой инвестиционный портфель. Его стоимость год за годом только растет, а в период кризисов просадка почти не ощущается. Вероятно, об этом думал Рэй Далио, когда создавал свой «Всепогодный портфель».
Далио совместно с экспертами Bridgewater выработал универсальное сочетание активов, которое обеспечивает рост портфеля и защищает от падения во время стагнации.
Главный главный операционный директор Ritholtz Wealth Management Ник Маджиулли провел собственное исследование, в котором показал, что портфель Далио уверенно опережает индекс S&P500 на протяжении 15 лет, и значительно меньше корректируется во время кризисов.
Что внутри:
40% — долгосрочные облигации США
15% — среднесрочные облигации США
30% — акции США
7,5% — золото
7,5% — биржевые товары (сырье)
Большая доля облигаций в портфеле в сочетании с золотом и биржевыми товарами сдерживает портфель во время падения рынка. Оптимальное сочетание акций — обеспечивает рост в период процветания.
Все классы активов во «Всепогодном портфеле» Далио по-разному реагируют на изменения в экономике, а вес активов в портфеле отражает вероятность наступления негативных событий на рынке.
Несмотря на то, что портфель Далио доказал свою эффективность, Ник Маджиулли не рекомендует его тем, кто рассчитывает получить высокую доходность — нужно рассмотреть портфели с более высокой долей акций.
#финансовыйсловарь
1 минута
15 декабря 2021