33 подписчика
🏛Госдума приняла закон о создании на базе Банка России «антиотмывочной» платформы «Знай своего клиента».
🏦Через информационную платформу банки в онлайн-режиме смогут получать данные об уровне риска вовлеченности клиентов и их контрагентов в подозрительные операции (операции с денежными средствами или иным имуществом, предположительно совершаемые в целях легализации преступных доходов и финансирования терроризма).
🚦Регулятор будет присваивать клиентам банков – юрлицам и индивидуальным предпринимателям (ИП) – один из трех уровней риска совершения таких операций: низкий, средний, высокий. Клиенты банков с высоким уровнем риска, к которым применены ограничительные меры, смогут обжаловать их в межведомственной комиссии при Банке России и в суде. Для клиентов с низким и средним уровнем риска предполагается минимальный существующий набор антиотмывочных инструментов.
🗂Обновлять информацию о низкорисковых клиентах банки будут не реже одного раза в три года, а при сомнении в достоверности и точности ранее полученной информации – в течение семи рабочих дней.
#финтех_новости
Около минуты
9 декабря 2021