"Как вернуть деньги от Банка, если забокирован счет?!"
Примерно с такой однотипной проблемой ко мне обращаются знакомые.
"Сейчас расскажу шаги, которые нужно делать."
Благо Я занимаюсь помощью по 115-ФЗ.
Такое часто бывает, когда речь об операциях с криптовалютой.
Если Банк видит, что карта оформлена в Саратове, а пополняется в Москве, то может заподозрить неладное и заблокировать карту.
В ЛЮБОМ СЛУЧАЕ важно ЗНАТЬ СВОИ ПРАВА, не важно каким бизнесом Вы занимаетесь.
БАНК ДЕЙСТВУЕТ НЕЗАКОННО, если:
- Отключил дистанционное обслуживание (интернет-банкинг), это нарушение Договора с Вами;
- Запрашивает слишком много документов (Банк- это не гос.орган, у него нет права квалифицировать Ваши документы как законные или незаконные)
- Заблокировал счет с деньгами;
- Требует закрыть заблокированный счет;
- Угрожает списанием комиссии за вывод денег со счета.
Верну гонорар, если не удалось получить деньги со счета.
По запросу пришлю примеры судебных дел, где суд обязан Банк разблокировать счет и продолжить обслуживание. Кроме того, взыскал деньги за юридические услуги.
Верну гонорар, если не удалось получить деньги со счета.
Этап 1: Выяснить основания блокировки.
Банк не имеет права заблокировать ПРОСТО ТАК.
Когда банк блокирует счет, он устанавливает режим блокировки (9 штук):
- Блок Росфинмониторинга
- Приостановление операций
- Отказ в проведении операции
- Расторжение договора
- Платформа ЗСК
- Ограничение ДБО
- Приостановление операций ФНС
- Наложение ареста ФССП
- Обеспечительные меры суда
Этап 2: Грамотная коммуникация с Банком и пакет документов.
ВАЖНО ПРАВИЛЬНО составлять письма и обращения, предоставлять документы, которые не «сыграют» ПРОТИВ ВАС, в том числе:
а) ответ на запрос
б) требование о разблокировке
в) описание финансово-хозяйственной деятельности
г) обоснование экономического смысла операций
д) источник происхождения денежных средств
е) подтверждение реальности операций и сделок
Это минимальный перечень. Как правильно, требуются дополнительные документы.
Этап 3: Если Банк отказал -> Заявление об отсутствии оснований для отказа.
Этап 4: Если Банк отказал -> Подать заявление в межведомственную комиссию при ЦБ
1 минута
22 января 2023