16 подписчиков
Банковские переводы между родственниками в Испании: как избежать штрафа
Банковские переводы между членами семьи - это повседневная вещь. Все прислали подарки на день рождения таким образом или погасили какой-то долг.
Однако есть проблема, которую многие люди игнорируют: Казначейство Испании может контролировать все денежные переводы между членами семьи.
Даже когда вы отправляете деньги своему ребенку, эти случаи считаются пожертвованиями и должны облагаться налогом.
Большинство осуществляют денежные переводы без каких-либо забот, также используя другие методы, такие как Bizum. Налоговое агентство обычно не смотрит на небольшие суммы, но все равно, вы можете получить неприятный сюрприз в виде штрафа, если не будете учитывать этот риск.
Переводы между членами семьи скорее всего не обратят на себя внимание, если они не превышают 3000 евро.
Как только эта сумма будет превышена, банк обязан уведомить Казначейство о движении денег.
Это не означает, что все переводы на сумму менее 3000 евро освобождаются от наблюдения. Казначейство может внимательно следить за вами, если считает движение подозрительным, так как это может быть налоговым мошенничеством.
Эти суммы влияют как на банковские переводы, так и на Bizum, поэтому использование этого приложения не поможет вам избежать проблем с Налоговым агентством.
В случае, если перевод превышает 10 000 евро, банк обязан будет проинформировать Казначейство и провести более тщательный анализ движения денег.
Штрафы могут составлять до 50% от налогов, которые соответствовали этим переводам, и не были оплачены.
Лучше всего в этих случаях - оформить беспроцентный займ. С помощью этой процедуры нет необходимости платить налоги или расходы, хотя лицо, получившее пожертвование, должно будет подать отчет, который не повлечет за собой никаких расходов.
Поскольку это кредит, документ должен включать срок и форму, в которой он будет погашен. Но лучше оставить эту возможность для крупных сумм.
Для избежания возможных штрафов всегда лучше заранее проконсультироваться со специалистом.
1 минута
4 января 2023