503 подписчика
⭐️ Итоги года. #Портфель_для_дочери
👆В очередной раз напомню про стратегию
В основе портфеля лежит стратегия DCA (усреднения стоимости) - покупай равными долями на равных промежутках времени.
В соответствии со стратегией, еженедельно по понедельникам я инвестирую в этот портфель 3600р. (с поправкой на инфляцию в 2023г. буду уже 4000р) При этом стараясь не нарушать баланс портфеля по классам активов, по странам и валютам
Год для портфеля на удивление выдался не сложным. Все стандартно и спокойно: пополнил, купил, забыл. 10 минут в неделю на управление.
Было всего два стратегических действия за этот год:
1. Ребалансировка портфеля в мае, когда из-за резкого скачка доллара до 120р, доля США и развитых стан стала не прилично высокой. В это время сокращал доли зарубежных акций и покупал облигации РФ
2. Увеличение целевой доли развитых стран в сторону развивающихся. В связи с блокировкой фондов и увеличенным риском инвестирования в Европейские акции, было принято решение добавить в портфель отдельные акции купленные через Гонконг. (Надеюсь в дальнейшем заменить их на фонды) А также увеличить долю золота
В данный момент некоторое типы активов довольно существенно отличаться от целевых значений, а значит в мае 23г. портфель будет ждать очередная ребалансировка.
🟢 Теперь к цифрам.
На 31.12.22 портфель на 68,2% состоит из акций (по трети на США, развивающиеся страны и РФ)
14.5% из облигаций, 3.8% REIT, 13.5% золото и кэш
Примерно 15% акций заморожено, в основном в фондах FinEx
🟢 Доходность
В рублях за год портфель просел всего на -3%
Опять же для сравнения
🇷🇺 IMOEX: -42.6% 🇺🇸 S&P500: -17.9% 💼Мой основной портфель: -6.5%
Весь портфель, полностью находиться в Тинькофф. История сделок доступна публично.
⭐️Как вывод могу написать, что пассивные инвестиции по-прежнему работают, работают хорошо и требуют минимум времени и совсем чуть-чуть управленческих решений
#pocket_money
1 минута
3 января 2023