141 подписчик
Инвесторы диверсифицировали, диверсифицировали да не выдиверсифицировали…
Начнем со спойлера: про диверсификацию в инвестициях мы еще обязательно поговорим, и не раз, и даже на этой неделе. Просто потому, что это одно из важнейших понятий и принципов в инвестировании. Складывать все яйца в одну корзину — никогда не было удачной идеей, и тем не менее, эту ошибку совершают многие начинающие инвесторы.
Что такое диверсификация
Диверсификация портфеля — распределение средств по инструментам инвестирования, по отраслям, по горизонту планирования и степени аппетита к риску каждого конкретного инвестора.
Зачем нужна диверсификация
Распределение инвестиций по разным направлениям помогает защитить капитал инвестора при колебаниях рынков, сезонном снижении активности в каком-нибудь конкретном секторе экономики или даже отдельной компании, при наступлении последствий самых разных экономических и политических явлений. Самых разных — последние несколько лет научили нас, что произойти может буквально, что угодно, любые, самые невероятные сценарии.
Оптимальный портфель инвестора
По набору инструментов инвестиционные портфели делятся на агрессивные (max доходы, max риски), пассивные (min доходы, min риски) и консервативные. Когда прибыль и риски умеренные, доходность максимум 15% годовых, а горизонт планирования инвестиций не превышает 5 лет. Обычно в консервативный портфель входят:
▪️Облигации (в том числе государственные)
▪️Акции крупных компаний. В нашей текущей ситуации — таких компаний как Газпром, МТС или ВСМПО Ависма
▪️Драгоценные металлы, например, золото
▪️Банковские депозиты
Как можно диверсифицировать свои инвестиции
По рискам, времени, странам и валютам, активам и секторам экономики. Если в вашем портфеле 30% акций, и это акции даже десяти разных компаний, занятых в одном секторе экономики — это не диверсифицированный портфель. А вот если в этих же 30% акций, к примеру, будут компании из ритейла, IT, металлургии — портфель будет менее подвержен колебаниям на одном конкретном рынке.
Диверсификацию провели — что дальше?
Даже «идеальный» со всех точек зрения, сбалансированный инвестиционный портфель, нуждается в корректировке время от времени — появляются новые компании, новые инструменты, меняются ваши аппетиты к риску, время диктует особенные условия.
Например, еще несколько лет назад краудинвестинга (вложения в капитал бизнеса) или краудлендинга (денежные займы бизнесу) просто не существовало на повестке дня. Сейчас — это одни из самых эффективных инструментов увеличения капитала. Например, на Bizmall вы сможете найти ряд компаний, которым дополнительное финансирование нужно уже сейчас, и они готовы делиться своей прибылью с вами. А значит, можете включить инвестиции в российский бизнес в свой инвестиционный портфель.
Единственный принцип в корректировке инвестиционного портфеля — отсутствие скоропалительных решений. Если прямо сейчас фарм-сектор показывает незначительное снижение, это не значит, что нужно срочно избавляться от всех акций компаний, производящих лекарства. Спешка хороша только при ловле паразитов.
Если вам интересны разные теории распределения активов и инструментов в вашем инвестиционном портфеле, поставьте лайк, мы сделаем новый материал на эту тему.
2 минуты
15 декабря 2022