Найти тему
565 подписчиков

💳115 ФЗ


Самый популярный вопрос про 115 ФЗ, как делать так, чтобы карты не блокировали?

В двух словах, что такое 115 ФЗ

Это федеральный закон, обязывающий банки отслеживать сомнительные операции по картам физ лиц

Основные критерии по операциям:

⚠️10 контрагентов в день, 30 в месяц
⚠️Суммы более 100 тыс руб в день, 1 млн руб в мес
⚠️Менее 1 минуты между зачислением и списанием
⚠️Отсутствие ежедневных трат по карте - одни переводы
⚠️Совпадение номеров устройств и точек доступа, с которых заходят в онлайн банки

В самом законе прописано чего не надо делать чтоб не блокировали ❗️

Что мы делаем чтобы карту не блокировали?

☑️ "Прогрев карты" - совершение покупок по карте (оплата в магазинах, на заправках, ресторанах и пр), оплата услуг жкх, и тд

☑️Плавное увеличение оборотов, нельзя сразу на новую карту переводить по 500-800 тыс

☑️Предоставление документов о происхождении денег - договора купли продажи имущества, справки 2 ндфл и тд

☑️Не заходим с одних и тех же устройств более чем в 2 банк аккаунта разных людей, и не сидим с одного Wi-Fi

☑️Ждём минимум 1 минуту между операциями

Сколько на этом можно заработать?

Если иметь 3-4 карты, и с каждой крутить по 1-1,5 млн в мес под 0,5%, то с оборота в 5 млн руб вы заработаете 25 000 рублей без блокировки карт, имея на кармане 50-150 тыс руб

Это 20-50% в месяц, абсолютно беспроблемно

Что делать, если фз пришёл?

Почти все банки, кроме Тинькоф, можно отбить, предоставив документы 🧳

А сам Тинькоф можно восстановить, сделав определенную махинацию с перезаказом карты 🤫

Да, это будет не всегда, но все же

Райфайзен банк летом мы научились обосновывать происхождение денег таким образом, чтобы прокрутить весь лимит в 1 млн $ на человека в месяц 👌

Сейчас эта цифра держится на уровне ~250-300 тыс $

❗️Также следует помнить, что никто ваши деньги не заберёт ❗️

Вы не делаете ничего наказуемого, вы просто выводите деньги в другой банк по реквизитам, весь процесс занимает 1-2 дня, и дальше можете пользоваться своими же деньгами

Также 115 фз не влияет на кредитную историю, и на ваши счета в других банках

Ниже прикрепим скрины как выглядит этот запрос, и обороты по нашим картам

Итого:

Если понять механику и простые секреты того, как работать с картами, как разгонять их и общаться с банками, вообще никаких проблем с картами не будет.

Ваши деньги в любом случае никто не изымет, а это главное. Вы полностью застрахованы.
1 минута