2420 подписчиков
В каких случаях банк заблокирует расчетный счет ИП? - данный вопрос интересует каждого ИП. Но хочу прояснить, что алгоритмы, по которым работает банк - секретны!
Если бы я или кто-то другой обладал этой информацией, то блокировок бы не было.
Информация собирается только через практический опыт: снял ИП 800 000₽ наличными - банк заблокировал счет, снял 400 000₽ - банк не отреагировал и т.д. То есть каждая блокировка для бухгалтера - это кейс, который собирается в общие рекомендации.
Вот некоторые из них👇
✔️При формировании платежек в назначении платежа указывать за что платите - какую услугу или товар. По какому документу оплачиваете - по счету или по договору, номер и дата.
И у банка не будет лишних вопросов по вашим платежам.
✔️Не переводить по номеру телефона суммы более 100 000₽ другим физлицам - брату, жене и т.д. Себе на личную карту можно.
✔️Снимаем наличными с расчетного счета не более 500 000₽ - это тоже привлечет внимание банка и увеличит риск блокировки.
✔️Если не сдана отчетность в налоговую, банк тоже заблокирует счет.
Около минуты
9 ноября 2022
196 читали