19 подписчиков
Хотите дополнительную доходность? 🤓
Проводим ребалансировку!
Ребалансировку проводят для повышения доходности портфеля и уменьшения рисков. Это вполне нормально продавать возросшие активы и подбирать более слабые позиции. За счет таких махинаций доходность портфеля повышается.
Как часто проводить 🤷
Рекомендуется проводить раз в год, но можно и чаще, основная проблема в налогах. Когда продаешь актив с прибылью, то необходимо платить подоходный налог(к сожалению 😁). Если владеете счетами, где налоги не выплачиваются (например ИИС), то можно проводить и раз в пол года.
Есть два типа: запланированная и вынужденная.
Запланированная.
В определенные даты проводите ребалансировку. Допустим у вас соотношение 50% акций и 50% облигаций. Рынок вырос, и доля акций стала 65%. Необходимо будет вернуться к изначальным пропорциям(в запланированную дату), продавать излишние акции и покупать облигации.
Вынужденная.
Проводят при большом изменении долей.
У вас по прежнему соотношение фифти-фифти. Случился кризис(так порой бывает😌) и доля акций сильно снизилась, до 20%. Необходимо будет продавать облигации, либо дожидаться погашения (если оно близко) и выравнивать соотношение. После завершения кризиса доля акций скорее всего вырастет опять и вам придется продавать излишки. Отсюда и будет появляться дополнительная доходность.
В небольших портфелях, проводить ребалансировку не обязательно. Если просадку можете компенсировать пополнением, то ребалансировку проводить не нужно. Но если опыта в инвестировании мало, то чтобы набить руку, можно проводить. Заранее себя приучите к полезной привычке 🙃
Если было полезно ставьте 🔥
#Будь_умнее
1 минута
9 февраля 2023