Душевные инвестиции

Как снизить налоги от инвестиций? Это особенно важно в текущем году, когда у многих инвесторов портфели находятся в «минусах». Брокер самостоятельно производит расчет финансового результата и выступает налоговым агентом инвестора. Налоговый отчёт можно запросить/скачать у брокера в приложении (см скрины)👆. Пример: у Вас за год образовалась налогооблагаемая база от продажи акций и полученных купонов в 100 тыс.руб., с которых Вам нужно заплатить 13 тыс.руб. налога. Оптимизация налогов состоит в том, чтобы зафиксировать, имеющиеся убыточные позиции, при этом Вы можете сразу же и откупить эти акции, если считаете их перспективными. В итоге: не платите налоги + позиции по данным акциям имеют более низкие средние цены! Этот лайфхак относится при инвестировании через обычный брокерский счёт. Если Вы оформили ИИС - то можете наслаждаться получением налогового вычета и не задуматься этим вопросом до его закрытия.

Кому сколько платить по долгам?🤔 В продолжении к посту выше👆, прикрепил информацию от АТОН по стоимости обслуживания кредитов компаниями при ставке ЦБ 18% (свежее не нашел). В процентах указано значение прибыли, которое требуется, чтобы содержать долг. Тяжелее всех придётся компаниям: Сегежа — 218% (платит по долгам в 2,2 раза больше, чем всего зарабатывает), VK — 99%, Русал — 73%, О'кей — 65%, Мечел — 49%,МТС — 40%, Лента — 39%, Аэрофлот — 38%, Газпром — 37%, РусГидро — 37%. В добавление к данной информации можно упомянуть ещё компании: АФК Система и М-Видео, у которых более 100% прибыли уходит на обслуживание долга. Полегче высокие ставки будут переносить компании, у которых денег на балансе больше, чем долгов: СургутНефтегаз — (-164%), Интер РАО — (-47%), Юнипро — (-29%). Минус компании ЮНИПРО-она пока не может платить дивиденды, т.к. основным ее акционером является немецкая «UNIPER».🤷‍♂️

⚡️ Ключевая ставка 21%! На следующем заседании ЦБ многие эксперты ждут повышения «ключа» до 23% и предлагают забыть про акции и «переходить» на облигации с привязкой к «ключу» и/или вклады. Действительно, ( https://dzen.ru/media/akhmerovia/-cb-rf-povysil-kliuchevuiu-stavku-do-18--osnovnye-tezisy-na-press-66a3a089f0a885323fe59346) финансовое здоровье компаний ухудшается, акции дешевеют (с мая индекс упал на 28%). Сейчас рынок акций стоит 4 годовых прибыли компаний (P/E), при этом его среднее значение было 7,3. Для меня эти цены кажутся привлекательными для формирования долгосрочного портфеля. Есть надежда, что в 2025г начнётся «потепление» ДКП, но даже если случится гиперинфляция, то акции будут лучше от нее защищать, в т.ч. и от девальвации рубля (см.картинку👆). ⚡️Но, если у Вас нет возможности уделять время изучению рынка акций, то, наверное, он Вам и не нужен! Т.к. думая, что покупаете отличный бизнес, Вы можете купить компанию, которая развивается за счёт долгов и в какой-момент она не сможет обслуживать его при таких ставках. 🔥Вклады дают отличную доходность, пользуйтесь пока есть возможность.