Привет из Барнаула!
После больше четырех лет паузы в инвестировании я вернулся на биржу и сформировал портфель акций.
Почему я вышел в свое время из инвестирования, продав все свои акции (причем довольно своевременно и выгодно), думаю объяснять не нужно, а вот почему вернулся и во что вложился и почему и поговорим в этой статье.
Почему решил вернуться? Потому что посчитал текущее время выгодной точкой входа. Я так уже делал и неплохо прирос всего за год и вот решил повторить этот опыт.
Тут вспоминается герой книги (и фильма) "Унесенные ветром" - Рет Батлер, разбогатевший "спекулянт" во время войны. Это можно сказать основа успешного инвестирования - вкладывать в активы не тогда, когда все хорошо и они дорого стоят, а в кризисные времена...
Так вот у нас сейчас именно такое время. Идет сво, экономика терпит колоссальные издержки, ну а самое главное политическое напряжение перед сентябрьскими выборами в думу.
Если придут коммунисты к власти? Они же все национализируют и все мои вложения в акции пропадут. Это как и спад в экономике - стимулирует продажи активов, уход в "кэш" и "недвижку".
Что я думаю по этому поводу? Я считаю, что недвижка у нас и так перегрета давно и это гораздо более опасный пузырь, который схлопнется. Кэш.. при такой инфляции реальной - это прямые потери (проценты по депозитам и облигациям не перекроют).
Ну а насчет национализации...Даже если допустить, что КПРФ победит (и дай Бог!) и реально объявят национализацию всего, что касается национальных ресурсов и достояния СССР, присвоенные небольшой группой лиц (тоже я только За обеими руками) - мелким акционерам я думаю не стоит паниковать за свои сбережения, никто у них ничего не отнимет. Также как впрочем не стоит переживать и владельцам малых, средних и даже крупных бизнесов, которые они создали сами - их тоже никто не раскулачит.
Китай - яркий пример успешного сосуществования плановой экономики и коммунистической партии у власти с рыночными отношениями и частным бизнесом. Думаю все негативные моменты и ошибки СССР все помнят и никто их уже повторять не будет и у нас.
Я скажем так досрочно вышел на пенсию 5 лет назад, потому что уже перегорел работать на кого-то и захотелось "свободного" творческого полета :)
Я занялся заточкой ножей и развитием своих каналов (основные темы это Влажное классическое бритье и Ножи и заточка).
Я по специальности экономист (12 лет отработал в банках когда то давно) и тема финансов и инвестирования меня всегда тоже интересовала, но как я уже сказал выше на 4 года у меня пропал интерес к данной теме.
И так я вернулся к теме инвестирования в акции РФ. С учетом того, что я "досрочный пенсионер" тема пассивного дохода для меня приоритетна - я сформировал скорее дивидендный портфель, а не портфель роста.
Но рост стоимости всего портфеля как минимум на 50% в самое ближайшее время я со счетов тоже не скидывал и на это есть все основания (балансовая стоимость предприятий и потенциальная прибыль гораздо выше текущей их оценки рынком).
Я приведу таблицу сформированного мною портфеля на 2 млн.рублей (сумма скромная, но как говорится чем богаты тому и рады), созданную мной для прогноза дохода на 2027 год от портфеля:
Как мы видим из таблицы всего 14 компаний в портфеле. Ключевых компаний 5 (с хорошей дивидендной историей и перспективой), Компаний условного роста 3 и 5 компаний по моим симпатиям.
Средняя дивидендная доходность по портфелю 13,34% (примерно 265 т.рублей прогноз на 2027 год).
Причем как в компаниях роста, есть дивидендные акции, так и наоборот. В целом аналитики тоже оценивают рост всех акций в среднем до 50% в течение года - их данные я и привел в таблице (по росту стоимости портфеля). В моем портфеле прогноз прироста 822 т.рублей (41%).
Давайте теперь пробежимся по списку - я дам комментарий по каждой компании в портфеле.
Как мы видим 55% портфеля это акции Сбербанка. Почему такая большая доля? Потому что я лучше всего знаю эту компанию (10 лет отработал в ней). Чем хорош Сбер? Нет, не потому, что это самый большой банк с самой широкой филиальной сетью - традиционное банковское обслуживание уходит в целом в прошлое. Сбер это высокотехнологичная компания выстраивающая свою экосистему (банки не делающие этого обречены), это довольно прозрачная и понятная организация (под жестким контролем ЦБ), наращивающая ежегодно свою прибыль и соответственно стабильно выплачивающая дивиденды.
Но все же это противоречит канонам инвестирования - такая большая доля одной компании - риск отсутствия диверсификации. На это есть две причины.
Первая - Сбер всегда "пёр" выше рынка и я уверен, что в целом в течение ближайших 10 лет эта тенденция сохранится.
Вторая - я являюсь клиентом сбера и не все знают, что у него есть "клуб акционеров", дающий привилегии в обслуживании в зависимости от количества акций у клиента.
Да и кстати начиная с 2 млн.рублей на всех счетах Сбера (включая брокерский счет и в т.ч. акции) - можно бесплатно пользоваться статусом СберПремьер.
Не будем углубляться, что дают эти статусы вы можете сами это узнать из инета, а мы переходим к следующей компании моего портфеля - Лукойл.
Если бы не наша текущая ситуация (санкции, сво)... доля нефтегаза в моем портфеле была бы гораздо выше, особенно это касается одной из любимых всеми голубых фишек московской биржи - компании Лукойл. За что же ее любят инвесторы? В основном за стабильные и высокие дивиденды 2 раза в год, которые всегда были выше Роснефти. Да и сейчас в период бензинового кризиса я не стаю в очередях заправок Роснефти (к ней не будем больше возвращаться, в целом понятно почему ее доля маленькая в портфеле) за бензином по 65 рублей, а заправляюсь без очереди в Лукойле по 82 рубля (тут компания тоже определенно отобьет расходы по известным всем последствиям). В целом считаю, что частная компания гораздо эффективнее развивается среди государственных корпораций, несмотря на их административный ресурс.
МТС я думаю тут тоже особых комментарии не нужны. Один из трех китов российской сотовой связи и оператор интернета. Пытается тоже выстраивать свою экосистему, но не особо успешно, честно говоря. Но тем не менее компания стабильная (связью и интернетом люди пользоваться не перестанут) и главное, что ежегодно платит дивиденды.
Московская биржа и Хедхантер те же самые причины, что и по МТС, которые в принципе монополисты в своей сфере, риски минимальные, дивиденды стабильные.
Яндекс - а вот это уже типичная компания роста, хотя стали уже платить небольшие дивиденды. Лучший поисковик в мире (по крайне мере был до ограничений), компания работающая с ИИ, выстраивающая свою экосистему (где то не очень успешно, а где-то очень успешно - например Яндекс такси по сути монополист на российском рынке). Сам я тоже являюсь пользователем экосистемы Яндекс, имею платную подписку (в основном из-за облачного хранения данных, так как такие видеосервисы как Кинопоиск не особо для меня в данное время актуальны), иногда делаю покупки в Яндекс Маркете (тут надо похвалить их систему рассрочек Сплит).
Идем дальше. Транснефть - тоже по сути монополист (трубная транспортировка нефти и газа), не имеет рисков, поэтому стабильно генерирует прибыль и платит высокие дивиденды. Также имеет высокую вероятность большого роста своей стоимости. Прям настоящее комбо.
Озон - самый рискованный актив в портфеле (вспоминаем удары по Диким Ягодкам, следующими гореть могут начать склады Озона). Дивидендов ждать не приходится и высокий потенциал роста, тоже сейчас под вопросом. Но в целом мне очень нравится эта компания. Она намного лучше WB мне как клиенты. Озон по моему мнению лидер онлайн торговли. Ну а яндекс маркету и сберу тут тягаться точно не под силу с данной площадкой (хотя долю пирога от схлопывающихся офлайн торговли они все равно имеют).
Ростелеком - банально и пошло, я пользуюсь интернетом Ростелекома. Но не только это, также Ростелеком завязан по айти в госконтрактах. Дивиденды не большие, но они есть. Потенциал роста большой.
НЛМК - да дела у металлургов не очень. Да и симпатии всегда были на стороне Северстали (всегда платили дивы по 4 раза в год), но слухи про Мордашева гуляют в сети, поэтому нет. Перспектив роста и дивидендов в ближайшей перспективе нет, это скорее долгосрочная бомбочка на долгосрок, которая неизвестно когда рванет..
Новатэк - ну должно же быть немного газа в портфеле) не особо в текущей ситуации чего-то жду от этой компании. Но это лучше чем вечно стагнирующий Газпром... В целом компания не плохая, времена такие))
Татнефть - еще немного нефти. Компания всегда стабильно платила дивиденды по 3 раза в год. Но компания активно занимается диверсификацией бизнеса (покупка тех же шинных заводов, ушедших с Российкого рынка компаний). Компания эффективная (тут еще и фактор динамично развивающегося Татарстана), пусть немного будет, тем более потенциал роста стоимости тоже большой.
Группа Астра - сомневаюсь, что Астра повторит судьбу Майкрософта, но мало ли... все-таки импортозмещение иностранного софта и в т.ч. операционок идет полным ходом. Возможно на моем следующем компе уже и не будет винды, а будет стоять Линукс от Астры. Тоже пусть будет, так спокойней) Потенциал роста есть.
На этом все, прошу особо не критиковать мой русский язык, не моя сильная сторона. Надеюсь, моя статья кому-то будет полезной.