Старший преподаватель кафедры банковского дела университета «Синергия» Андрей Сироткин в комментарии RT предупредил, что переводы с комментариями вроде «аренда», «возврат долга» или «платеж по договору» могут восприниматься банками как потенциально рискованные операции и приводить к блокировке счета.
По его словам, кредитные организации сегодня действуют в рамках законодательства о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, включая положения соответствующих федеральных законов. В отдельных случаях банки также руководствуются нормами о национальной платежной системе. Эксперт отметил, что с 1 июня 2025 года у финансового мониторинга расширились полномочия, позволяющие приостанавливать подозрительные операции на срок до десяти дней без решения суда — до выяснения обстоятельств.
Сироткин пояснил, что при блокировке карты клиенту необходимо обратиться в банк и предоставить пояснения по операциям, а также подтверждающие документы. После проверки банк может снять ограничения и восстановить возможность проведения переводов, однако при недостаточности данных могут потребоваться дополнительные сведения.
Он также добавил, что в ряде случаев операции могут быть приостановлены, если клиент уже попал в перечень подозрительных лиц, и такие транзакции расцениваются как мошеннические.
Отдельно специалист посоветовал для бытовых переводов — например, при сборе денег на подарки или общие расходы — использовать отдельные карты или специализированные сервисы банков для коллективных платежей.
Кроме того, эксперт подчеркнул важность оперативного реагирования на запросы банка. По его словам, игнорирование уведомлений может привести к длительной блокировке счета, тогда как своевременные ответы помогают быстрее снять ограничения.
Автор: Ольга Сафина