Когда-нибудь думали о том как «спрятать» 30 бензовозов и 4 нефтебазы так, чтобы их не нашел даже суд? Или к примеру нагнуть крупнейшие региональные банки , заставив их оплачивать твои счета перед влиятельными нефтяными компаниям? Звучит как-то запредельно, но наш главный герой считает иначе.
Данная публикация является выражением мнения автора (оценочным суждением) по результатам анализа открытых данных. Описываемые финансовые операции, договоры и судебные споры приводятся на основании материалов арбитражного судопроизводства. Автор не утверждает о наличии в действиях упомянутых лиц составов уголовных преступлений (если это прямо не подтверждено вступившими в силу судебными актами). Упоминание сделок и процедур банкротства носит информационный характер. Читателям рекомендуется самостоятельно оценивать приводимые факты на основе первоисточников
Топливный магнат по-нижегородски
Рафаил Матлабович Гулиев - нижегородский предприниматель, основатель и президент Группы компаний "Чемпион", действующий адвокат областной коллегии адвокатов. Начал свою бизнес-карьеру с подростковых лет , открыл вместе с друзьями продуктовый ларек, который разросся в небольшую сеть в одном из районов Нижнего Новгорода. Закончил юридический факультет , работал в органах прокуратуры несколько лет , но не получил должности , которую хотел и уволился.
В начале 2000х отец его друга , занимавший высокую должность в администрации одного из районов, предложил парням попробовать поучаствовать в тендере на поставку мазута и печного топлива. Выиграв данный тендер, они начали отчет в истории компании "Чемпион".
Бизнес рос. Начиная с 2005 года , Гулиев приобрел 4 нефтебазы и 8 АЗС ; обзовелся собственной транспортной компанией на более чем 30 бензовозов.
Обсудим подробнее на чем он сделал состояние.
Разберем их подробнее:
1. Хранение нефтепродуктов . В распоряжении структур Гулиева находились четыре нефтебазы (Вадская, Богородская и склады в Уренском и Володарском районах). Наличие собственных емкостей позволяло компании гарантировать качество топлива, избегая смешивания на сторонних объектах.
Мы недавно проводили маркетинговые исследования, мы занимаем в настоящий момент 48% рынка, независимого рынка хранения нефтепродуктов Нижегородской области
-заявил Рафаил Гулиев в интервью для «Клуба лидеров», которое состоялось 14 марта 2013 года(ссылка на интервью)
Чтобы вам было легче представить масштабы хранения. 48% рынка это 70 000 – 100 000 кубометров топлива .Этот гигантский объем. Им можно было бы заполнить бы колонну из 3 000–4 000 тяжелых бензовозов, которая на трассе растянулась бы почти на 60 километров. В 2013 году стоимость этого объема топлива составляла 1,7 миллиарда рублей.
Хранением занималось ряд компаний:
- ООО «Меркурий-Трейдинг» - данная фирма, была создана одной первых . (2005 год). Запомните это название , оно нам скоро пригодится
- ООО «Чемпион-Нефтепродукт» - ключевое юрлицо группы компаний «Чемпион», которое несет в себе нетипичные функции
- ООО «Богородская нефтебаза» - управляли базой в Богородске
- ООО «Вадская нефтебаза» и ООО «Вадский терминал»- управляли активами в Вадском районе
- ООО «Агроземресурс»- несмотря на то, компании выращивала зерновые, она также располагала резервуарным парком для хранения топлива.
2. Оптовые продажи. Именно опт являлся самым стабильным источником дохода "Чемпиона". Каждый месяц компания реализовала более 10.000 тонн топлива.
Примерная стоимость - около 300 миллионов рублей. Клиентами были промышленные и сельскохозяйственные предприятия , а также независимые сети АЗС и нефтетрейдеры.
Оптовой торговлей занимались:
- ООО ТД «Чемпион» (Торговый дом «Чемпион»)- торговая компания , действовавшия под личном контролем Рафаила Гулиева
- ООО «ТК "Чемпион"» (Торговая компания «Чемпион»)
- ООО «Чемпион-Нефтепродукт»- уже упоминал ее, но хочется добавить , что именно эта фирма была операционным и финансовым центром всей группы.
- ООО «Чемпион-Нефтеснаб»- запасной аэродром «Чемпион-Нефтепродукт»
- ООО «Первая Топливная Компания» (ПТК)- бумажный партнер группы, владела отдельной сетью АЗС (читаем далее почему)
3. Розничные продажи. Это была «витрина» империи, которая позволяла напрямую работать с кошельками тысяч автомобилистов и замыкала производственный цикл ГК «Чемпион».
К 2015 году аппетиты Гулиева выросли: компания объявила об интеграции еще четырех станций, планируя довести сеть до 12 АЗС в регионе. Чтобы вы могли представить охват: при средней проходимости через сеть такого масштаба могло проходить более 1,3 миллиона автомобилей в год.
Розничной торговлей занимались :
- ООО «Меркурий-Трейдинг» —владела материальными активами розницы. В её собственности находилось оборудование АЗС
- ИП Гулиев Р.М. — Рафаил Гулиев лично контролировал это направление как индивидуальный предприниматель.(на ИП также были оформлены земельные участки под АЗС)
- ООО «Регион-Розница» - через нее проходили розничные операции .
- ООО «Акваойл» - отдельная сеть АЗС , владела ООО «Лидер Ойл» совместно с ООО "Агроземресурс"; ООО «Вадская нефтебаза»
4. Транспортировка нефтепродуктов. Обеспечивала логистику между хранением на нефтебазах и конечными точками сбыта.
...начинали, конечно, со стареньких камазиков, которые постоянно выезжали в рейс, там терялись за поворотом, потому что то колесо лопнет, то мост отлетит. Конечно, сейчас уже всё это — иномарки, сейчас уже всё это уровень совершенно другой.
-заявил Рафаил Гулиев в интервью для «Клуба лидеров».
Основным оператором перевозок выступало ООО «Автотранспортная компания «Чемпион» (ООО АТК «Чемпион») - она владела 30 бензовозами (~360–450 млн рублей.)
5.Партнерские услуги для ВИНК(Вертикально-Интегрированная Нефтяная Компания.) - Работа ВИНКами была стратегическим направлением ГК «Чемпион». Рафаил Гулиев позиционировал свою группу не просто как регионального игрока, а как незаменимое звено для федеральных гигантов в Нижегородской области, заявляя :
Нам очень нравится работать с ВИНКАМИ. Там правила игры понятны, рынок цивилизованный становится... Мы для них оказываем достаточный пул услуг, без которого на сегодняшний момент им тяжело существовать.
Разберем этот пул . ГК "ЧЕМПИОН" являлась представителем
«Газпромнефть» и «Башнефть» на территории Нижегородской области , хранила и перевозила их топливо.
Изнанка "Чемпиона" - закулисами красивых фраз.
У каждого есть свои скелеты в шкафу , пришло время разобраться, что стоит за таким удивительным "успехом". Рафаил Гулиев - очень тонкий стратег и разработчик бизнес-схем, умеющий грамотно и нагло пользоваться финансовыми и правовыми инструментами . Если говорить прямо , основной идеей была стратегия сверхбыстрого роста за счет чужого капитала.
Как это выглядело?
1. Кредитное плечо. Компании группы брали огромные кредиты у банков , потому что банкирам был крайне понятен топливный бизнес. Но нужно было обезопасить себя и они просили оставить что-то в залог . Гулиев брал и закладывал имущество (нефтебазы, азс , топливо , здания) в несколько банков одновременно , получая на счета группы сотни миллионов рублей. Он кредитовался в ряде банков:
- ЛОКО-Банк (крупный игрок на рынке банковских гарантий и услуг в сфере Private banking)
- НБД-Банк (крупнейший региональный банк )
- Бинбанк (через несколько лет тоже обанкротился, оставив сотни миллиардов долгов)
- ВТБ(тут все ясно)
- Открытие (именно он дал ипотечный кредит на покупку дома Гулиева)
- Интеза(обслуживал российско-итальянский бизнес)
- Легион (ЦБ отозвал у него лицензию , руководство получило реальные тюремные сроки).
2.Банковские гарантии. Условная «Роснефть» никогда не отгрузила бы миллионные партии товара неизвестной компании без стопроцентной предоплаты. Чтобы обойти это ограничение, Гулиев использовал банковские гарантии в качестве финансового щита. Суть инструмента проста: банк официально обещал нефтяным гигантам выплатить все долги «Чемпиона», если сама компания сорвет сроки оплаты.
Сразу появлятся вопрос? Чтобы давать гарантии на Гулиева , банки должны доверять ему как сами себе. Так и было . Всё дело в статусе VIP-клиента и финансовой отчетности, которую Гулиев рисовал для проверяющих органов¹
3. Разветвленная сеть юрлиц. Так много компаний было создано не зря. Юрлица -
- владели активами (вспомним ООО «Меркурий-Трейдинг» , ООО «Агроземресурс» или ИП Гулиева , владевшее землей под станциями)
- набирали кредиты и занимались операционкой ( ООО ТД «Чемпион» , ООО ТК "Чемпион", ООО «Чемпион-Нефтепродукт»)
- управляли имуществом (ООО «Богородская нефтебаза» )
все делалось для диверсификации (минимилизации рисков) и с более корыстной целью..
4.Кассовый разрыв. Я подобрался к самому интересному и сейчас суммирую все, чтобы показать целостную картинку.
На расчетном счету ООО ТК "Чемпион" 100.000 рублей. Их явно не хватит на покупку партии топлива. Гулиев идет в Саровбизнесбанк, который дает ему банковское поручительство.
1 мая ООО «ТК "Чемпион"» забирает у ПАО «Роснефть» партию дизельного топлива на 100 млн рублей с отсрочкой платежа на 60 дней под банковскую гарантию — срок оплаты железно назначен на 30 июня
Гулиев не ждет два месяца, а за 5 дней перепродает всю партию мелким оптовикам со скидкой (демпингует) за 95 млн рублей с условием моментальной оплаты, мгновенно аккумулируя на счете ООО «ТК "Чемпион"» огромную сумму наличных.
Вместо того , что оставить денег для расчета с «Роснефтью», Гулиев в этот же день с ООО «ТК "Чемпион"» дает займ ООО «Вадская нефтебаза» , и нефтебаза сразу тратит их на покупку новых земельных участков и заливку бетонных резервуаров.
30 июня «Роснефть» требует свои 100 млн рублей, но на счете ООО «ТК "Чемпион"» пусто. Чтобы избежать дефолта, Гулиев 25 июня берет новую банковскую гарантию и заказывает у ПАО «Башнефть» следующую партию топлива, но уже на 150 млн рублей. Он так же молниеносно сливает ее на рынке с демпингом за 140 млн рублей кэша. Из этих свежих денег он тут же отдает 100 млн рублей «Роснефти», полностью закрывая старый долг в срок, а оставшиеся 40 млн рублей снова переводит нефтебазе.
ИТОГО : Сейчас я проиллюстрировал раздувание оборотов, чтобы показать кредиторам (банкам , нефтяникам ), что компания "серьезный игрок на рынке".
Брат за спиной.
У Рафаила есть младший брат - Роман. Всегда был рядом . Поддерживал во всех начинаниях и... Схемах.
Роман Матлабович Гулиев - нижегородский предприниматель и ключевой руководитель операционной деятельности Группы компаний «Чемпион».
Был единственным учредителем и генеральным директором ООО «Чемпион-Нефтепродукт». В дальнейшем он также возглавил другие критически важные компании транспортное крыло — ООО АТК "Чемпион" — и компанию "запасной аэродром" ООО «Чемпион-Нефтеснаб»(именно на нее в последствии перевели контракты с "Газпромнефтью")
Также Роман руководил ООО «Богородская нефтебаза» (2016–2018) и ООО «Меркурий-Трейдинг» (2017–2018). Помимо этого, он был владельцем частных охранных организаций ООО «Олимп» и ООО «Олимп-НН»( их на протяжении 5 лет возглавлял Айдар Ризатдинов — известный в Нижегородской области военный и общественный деятель, на 2026 год занимающий должность начальника регионального штаба «ЮНАРМИЯ» и заместителя начальника кадетского корпуса).
Пока Рафаил, являясь президентом ГК “ЧЕМПИОН”, занимался медиапродвижением бренда, выстраивал общую стратегию и общался с банками и крупными топливными компаниями, Роман решал ежедневные задачи и контролировал оптовые продажи бизнеса.
Случай 1
Декабрь 2014.
Роман (ООО «Чемпион-Нефтепродукт») подписывает договор поставки с ООО "ТД "Чемпион" старшего брата. Рафаил привозит партию топлива, которая стоит 10 млн рублей. Но в накладной указывается сумма 140 миллионов рублей. Топлива на базу слили всего один бензовоз, а по бумагам провели так, будто к ним приехала целая колонна из 14 машин.
Рафаил искусственно загнал в долги компанию младшего брата. Звучит дико. Но зачем они это сделали пока оставалось их главным секретом.
Случай 2
Апрель 2015 года.
Роман подписывает агентский договор( это когда компания-агент за процент выполняет для тебя какую-то работу) ООО«Первая Топливная Компания» . Суть проста: ООО «Чемпион-Нефтепродукт» якобы должна поставлять или продавать топливо ПТК.
На бумаге «Чемпион-Нефтепродукт» взял топливо ПТК и поставил его на 168,4 миллиона рублей нефтрейдеру "X ". В бухгалтерии Романа образовалась дебиторская задолженость (нам должен трейдер x) на сотню миллионов и кредиторская задолженость(мы должны) перед ПТК. По закону, эти миллионы нужно было вернуть в ПТК, но подконтрольная фирма просто молчала и не требовала возврата.
168 млн рублей это больше 41% вообще всего имущества и денег, которыми владела компания. Грубо говоря почти половина активов компании теперь состоит из строчки в отчете. С этим отчетом Рафаил идет в банки и показывает баланс.
Банкиры верят бумаге с печатью и начинают одобрять братьям реальные многомиллионные кредиты под залог этого "воздуха". ²
Случай 3 и суммируем
Август 2015 года.
Роман , являясь гендиректором ООО АТК «Чемпион» выдает ООО «Чемпион-Нефтепродукт" займ в размере 50 миллионов рублей .
И так , так далее
Случаев было много.. очень много.
Что же делали братья ? Они маскировали финансовую кому всей группы.
Каждый кредит - это глоток воздуха , который продлевал жизнь "пациента".
Точка не возврата. Начало круговорота.
Братья пытались максимально "оживить" группу в период с 2013-2016 годов, даже не боясь ставить под удар лично себя.
1. Личные поручительства перед банками.
У многих банков существует практика,при которой залога имущества при выдаче кредита недостаточно. Поэтому они просят владельцев лично поручаться за свои компании. Та же ситуция с поставщиками топлива.
Рафаил Гулиев выступал поручителем по кредитам основных операционных компаний группы («Чемпион-Нефтепродукт» и АТК «Чемпион»):
- ОАО «НБД-Банк»:
- 27.11.2012 - поручительство по кредиту АТК «Чемпион» на 26 000 000 руб.
- 22.06.2015 - поручительство по кредиту «Чемпион-Нефтепродукт» (лимит 55 000 000 руб.)
- 20.07.2015 - поручительство по кредиту «Чемпион-Нефтепродукт» (лимит 27 000 000 руб.)
- ЗАО КБ «ЛОКО-Банк» :
- 28.07.2015 — три договора поручительства по обязательствам «Чемпион-Нефтепродукт» (овердрафт 50 млн руб. и кредитная линия 120 млн руб.) и АТК «Чемпион» (линия 56 млн руб.) Общий размер признанной задолженности Рафаила как поручителя перед этим банком составил 202 220 217 руб.
- ПАО Банк ВТБ 24:
- 11.02.2015 -поручительство по обязательствам ГК «Чемпион-нефтепродукт» на сумму 15 000 000 руб.
- ООО «Новотэк-Трейдинг»
- : 20.01.2015 -поручительство по договору поставки для «Чемпион-Нефтепродукт» на сумму 60 000 000 руб.
- АО «Компания Уфаойл»: 29.06.2015 — поручительство по долгам «Чемпион-Нефтепродукт» на сумму 2 894 956 руб
Овердрафт 50 млн руб - представьте, что у компании на счету 0 рублей, но ей срочно нужно заплатить зарплату 10 миллионов. Банк позволяет компании уйти в минус (до лимита в 50 млн), как только компании придут деньги от клиентов, этот минус автоматически закроется
Кредитная линия 120 млн руб.- банк выдал компании электронный кошелек на 120 миллионов. Компании не нужно брать всю сумму сразу и платить лишние проценты. Ей понадобилось 30 миллионов на закупку товара — она взяла их из кошелька, а проценты капают только на эти 30 миллионов. Когда товар продался, компания вернула деньги обратно в кошелек, и они снова доступны для использования.
2. Личные займы.
Рафаил Гулиев также брал займы у физических лиц , и даже у своих компаний:
- в 2013 А.А Костерин дал Гулиеву беспроцентный займ в размере 101.641.986 рублей. Также не сложно установить связь между ними. Костерин на протяжении 4 лет (с 2012 по 2016) был учредителем ООО «Богородская нефтебаза». Можно сделать вывод , что он точно не случайный человек в этой цепочке, а скорее всего был партнером ГК Чемпион
- Гулиев также заключил договор займа с М.В.Жаровой на сумму 118 млн рублей. Здесь можно добавить , что мне не удалось выяснить ее причастность к деятельностью группы , поскольку основным видом деятельности ИП Жаровой М. В. официально является «Предоставление займов и прочих видов кредита»
- Гулиев периодически выдавал себе как физическому лицу займы со своих же фирм(ООО Торговая компания «Чемпион», ООО «Меркурий-Трейдинг», ООО «Вадская нефтебаза», ООО «Богородская нефтебаза», ООО «Акваойл», ООО «Агроземресурс» и ООО «Промактивхолд»). Общая сумма таких займов превысила 200 миллионов рублей. Но они бесследно исчезли...
3. Первый удар: Банкротство ООО«Чемпион-Нефтепродукт»
Давайте кратко объясню, что такое банкротство.
Банкротство - это юридические похороны компании/физ.лица. У него два этапа:
- наблюдение- попытка понять, сколько осталось у компании средств и активов
- конкурсное производство - распродажа всего имущества фирмы на торгах
Собрание кредиторов - это орган , где вес твоего голоса зависит от размера долга. Кто больше одолжил, тот и решает, как именно пилить остатки компании.
А на месте работает арбитражный управляющий -назначенный судом ликвидатор. Он отстраняет директора, забирает ключи, разыскивает имущество и имеет право оспорить любые подозрительные сделки за последние 3 года.
4 июня 2015 года.
ООО «Энергия» - фирма , которая активно пыталась закрепиться на местном рынке оптовых поставок нефтепродуктов, угля и строительных материалов. Она поставляла топливо для структур Гулиева. Именно с ней «Чемпион-Нефтепродукт» заключил сделку на поставку топлива летом 2015 года (сумма 13,8 млн рублей.)
Роман остался должен фирме ООО «Энергия» 1 814 081 рубль
2 марта 2016 года
ООО «Энергия» продало право требования этого долга ООО «Юридическая компания «Альтернатива» по договору цессии(один кредитор передает другому свое право требования долга с должника). Сумма переуступленного долга составила 1 159 081 рубль
16 марта 2016 года.
Роман и «Юридическая компания «Альтернатива» заключили мирное соглашение по которому :
- ООО «Чемпион-Нефтепродукт» признало долг в размере 1.159.081 рубль и обязалось погасить его до 1 июля 2016 года
- ЮК «Альтернатива» отказалась от остальной части требований(600.000 рублей)
В итоге долг не был выплачен и превысил 300.000 рублей (статьи 33 Закона о банкротстве). Это дало ЮК «Альтернатива» законное право обратиться в суд с заявлением о банкротстве «Чемпион-Нефтепродукт»
13 октября 2016 года.
Роман Гулиев принимает решение о добровольной ликвидации «Чемпион-Нефтепродукт» , чтобы максимально упростить процедуру банкроства(пропустить стадию "наблюдения", о которой писал выше).
На самом деле , Гулиев опередил внешнего кредитора ЮК «Альтернатива», которая обратилась в суд только 2 ноября 2016.
Давайте взглянем на финансовые отчеты и материалы судебного производства «Чемпион-Нефтепродукт».
На 13 октября 2016 года задолженность компании перед банками и поставщиками уже более чем в 1,54 раза превышала стоимость реальных активов компании.
Представьте, что у нее было имущества (офисы, бензовозы, топливо на складах), которое можно продать максимум за 100 миллионов рублей. При этом банкам и поставщикам она должна 154 миллиона рублей.
После того как компания признает, что не может платить по долгам , кредиторы идут к поручителям...
«Цепная реакция»
Суд признал ООО «Чемпион-Нефтепродукт» банкротом 22 декабря 2016 года(само производство по этому делу было прекращено 14 февраля 2019 ,потому что у компании даже не было активов на оплату процедуры банкротства)
Вся структура оказалась парализована. Но свои долги компания перестала обслуживать уже летом.
Здесь же - ещё два штриха, которые показывают, что братья до последнего пытались управлять процессом изнутри. Перед самым банкротством компания провела зачёты с «Газпромнефтью» - на бумаге долг просто аннулировался взаимными требованиями, и кредитор на время выпадал из игры. Но конкурсный управляющий раскопал это и через суд признал зачёты недействительными сделками с предпочтением - Газпромнефть вернулась в реестр с долгом 6,4 миллиона рублей, как будто зачёта никогда и не было.
А потом случилась попытка зайти со своей же стороны. ООО «Торговый дом «Чемпион» заявило требование на 228,9 миллиона рублей, пытаясь войти в реестр кредиторов собственной обанкротившейся «дочки». Логика проста: если твоя же компания становится крупнейшим кредитором - ты получаешь решающий голос в собрании и можешь управлять тем, как делят твои собственные активы. Суд эту схему раскусил мгновенно - признал требования мнимыми и отказал в полном объёме.
Весь бизнес группы держался кредитах , которые Рафаил гарантировал своим имуществом. Как только «Чемпион-Нефтепродукт» был признан банкротом - кредиторы обратились к поручителю:
- 17 июня 2016 г.: предъявлены требования от «Новотэк-Трейдинг» на 37,7 млн руб..
- 3 августа 2016 г.: уведомления о задолженности от «ЛОКО-Банка» на 202,2 млн руб..
- 31 августа 2016 г.: официальные требования «НБД-Банка» на 70,5 млн руб
В сентябре 2016 суд начал взыскивать долги «Чемпион-Нефтепродукт» с Гулиева.
Жарова подала иск , чтобы взыскать долг Гулиева (иск удовлетворен , с Гулиевых взыскано 123 млн рублей)
Все претензии привели к тому, что общая сумма долгов составила:
533 миллиона 124 тысячи 203 рубля
Петля затянулась полностью. Рафаилу, юристу по образованию, оставалось решить - ждать, пока кредиторы растащат его активы по частям через десятки судов, или сделать ход первым.
Ноябрь 2016. Рафаил Гулиев заявляет о личном банкростве .
Незамедлительно сформировался Реестр требований кредиторов , в который вошли:
Теперь давайте заглянем какими активами владел Гулиев на момент банкротства:
- Недвижимость - 2-этажный дом площадью 243,1 кв.м(приобретен за 20 млн руб) ; земельные участки в пос. Новинки площадью 1 906 кв.м (примерная стоимость 4 млн рублей) ; гараж 68 кв.м. - были куплены на ипотеку ФК «Открытие»
- Коммерческая недвижимость - Четыре АЗС с земельными участками которые находились в залоге у ООО «Универсал Строй-НН»(60–160 млн рублей)
- Доли в юридических лицах:
- ООО «Агроземресурс» - 100% доли (находилась в залоге у «ЛОКО-Банка»).
- ООО «Меркурий-Трейдинг» - 100% доли (находилась в залоге у «ЛОКО-Банка»).
- ООО «АкваОйл» — 100% доли.
- ООО «ПромАктивХолд» - 100% доли.
- ООО «Торговый дом Чемпион» - 100% доли.
- ООО «Автотранспортная компания Чемпион» - 90% доли.
- ООО «Богородская нефтебаза» -100% (в залоге у «ЛОКО-Банка»).
- ООО «Вадская нефтебаза» - 50% доли (в залоге у «ЛОКО-Банка»).
- ООО «Вадский терминал» - 50% доли
4. Транспорт и движимое имущество
- Автомобили: В материалах дела указано, что за должником были зарегистрированы права на «несколько транспортных средств», однако значительная их часть была переписаны на третьих лиц в течение 2016 года перед подачей на банкротство.
- Оружие: В опись имущества попали два пистолета (огнестрельное оружие ограниченного поражения): Taurus и МР–79–9ТМ.
- Личные вещи: СМИ упоминали о наличии у бизнесмена часов с бриллиантами, дорогих украшений и антикварного китайского фарфора, однако в официальную опись имущества они не вошли.
5. ИП Гулиев Р.М
Статус ИП был официально прекращен 20 августа 2014 года. Однако активы, предназначенные для бизнеса, остались в собственности Рафаила как физлица:
- АЗС и нефтебазы: Участки под АЗС и нефтебазы в с. Вад и г. Богородск числились за ним и сдавались в аренду ООО «Магнум».(о этой компании далее)
- Оборудование: Оборудование АЗС стоимостью 4,1 млн руб. находилось в залоге у «ЛОКО-Банка»
Никто не хочет отдавать свои активы:
- Машины испаряются. За должником было зарегистрировано несколько транспортных средств. Но в материалах дела всплывает интересная деталь - значительная часть этих машин была переписана на третьих лиц именно в 2016 году, в том самом году, когда петля кредиторов начала затягиваться. Совпадение? Решайте сами
- Дорогие вещи "не нашлись". СМИ писали о часах с бриллиантами, украшениях, антикварном китайском фарфоре. В официальную опись имущества - ничего из этого не вошло. Бизнесмен, который ворочал сотнями миллионов и брал кредиты в семи банках, на бумаге оказался человеком без единой ценной вещи в доме
Гулиев не сидел и не ждал, пока придут забирать имущество. Он действовал на опережение— где юридически, где физически — выводя активы ещё до того, как кредиторы успели дойти до них³
Сопротивление Гулиева. Магнум
Помните участки под АЗС и нефтебазы в с. Вад и Богородске? Те самые, что не вошли в конкурсную массу автоматически, потому что статус ИП Гулиев прекратил ещё в 2014-м. Земля формально осталась у него как у физлица. А раз земля осталась у него - он решил, что и зарабатывать на ней он будет сам.
11 января 2016 года появляется ООО «Магнум». Директор и учредитель - некий Андрей Кондратьев, человек, который в этой истории мелькает один раз и исчезает.
1 мая 2017 года - уже в разгар личного банкротства Гулиева - ООО «Магнум» заключает с ним договоры аренды на четыре АЗС в Богородске и Ваде.
Платит копейки по меркам топливного бизнеса - по 20-30 тысяч рублей за станцию, итого 100 тысяч в месяц за всю сеть. Всё согласовано с залоговым кредитором, всё легально.
Деньги от аренды капают на лицевой счёт Рафаила. 80% из них уходит залогодержателю. Схема прозрачная, проверенная судом, никаких нарушений.
Но вот что интересно. 25 января 2017 года, прямо в момент перехода компании к новому витку, учредителем Магнума становится Оксана Соловьёва. И это не случайный человек с улицы - она директор ООО «Промактивхолд», личной компании Рафаила Гулиева. Она же руководила фондом поддержки предпринимательства Вадского района, где Рафаил сам был учредителем.
То есть формально - независимый арендатор. По факту - человек из ближнего круга, который годами работал на структуры Гулиева.
ЛОКО-Банк это почувствовал. Кредиторы пытались оспорить саму сдачу объектов в аренду Магнуму без их согласия — но суд признал действия законными. Банк даже зацепился за опечатку в отчётах управляющего — там фигурировали 90% выплат залогодержателю вместо положенных 80%. Мелочь, но показательная: даже надзор за этой схемой был неидеальным.
Магнум просуществовал шесть лет. 27 января 2022 года компанию исключили из ЕГРЮЛ как недействующее юрлицо - перед этим, в ноябре 2021-го, налоговая зафиксировала недостоверность сведений об адресе. Тихая смерть без шума
Банки выиграли суд. Включили требования в реестр. Прошли через торги. Но пока шла вся эта юридическая война - земля, на которой стояли заправки, продолжала приносить доход через компанию, директором которой была не чужая женщина с улицы, а человек, годами работавший в кругу семьи Гулиевых.
Формальная победа кредиторов и реальный контроль над активами - это, как оказалось, две разные истории.
Чем всё это закончилось
2026.
ГК «Чемпион» формально до сих пор существует. ООО «ТД Чемпион», ООО «АТК Чемпион» , ООО «ТК Чемпион», ООО "Чемпион-Нефтепродукт"- действующие компании, исправно числятся в реестре. Но у них в ЕГРЮЛ висит пометка: сведения недостоверны.
ООО «Промактивхолд» - действует, директор всё та же Оксана Соловьёва.
Остальные фирмы - банкроты. У большинства из них кредиторы ничего не смогли продать , потому что они были пустые.
Дом на 243 квадрата, который Рафаил купил в ипотеку у «Открытия» -никто не забрал, торги затянулись. Земля под АЗС в Ваде и Богородске - формально в залогах и обременениях, годами числится в чужих руках через цепочку арендаторов.
Банки выиграли суды. Получили реестры, проценты, печати с решениями. А компании - продолжают существовать. Где-то с пометкой «недостоверно», где-то под управлением доверенных лиц, где-то банкротом на бумаге.
Если вам интересно через какие компании сейчас управляются заправки , то я обязательно устрою голосование в нашем ТГК (ссылка) и если большинство будет ЗА , то более детально углубимся и в эту тему)
А у меня осталась еще одна история...
Жадность не заканчивается на топливе.
Примечание: Описанные ниже события приводятся на основе материалов уголовного дела, рассмотренного судом. Обращаем внимание, что уголовное дело в отношении Р. М. Гулиева прекращено судом с назначением судебного штрафа, что по законодательству РФ является нереабилитирующим основанием, однако лицо юридически считается «несудимым»
На этот раз - не нефтепродукты, а экология.
Через свою новую фирму ООО «НПК» («Нижегородская правовая консультация») он подружился с Андреем Чернышевым, директором государственного учреждения ЦЛАТИ -структуры, которая выдаёт компаниям экологические лицензии.
Схема простая: компании приходят за лицензией в госучреждение, а Чернышев убеждает их вместо этого заключить договор с фирмой Гулиева. Деньги — частной конторе, а реальную работу делает сотрудница государственного учреждения по указанию того же Чернышева.
Один из эпизодов - компания «НИТЭК», заплатившая 1,5 миллиона рублей фирме Гулиева за то, что должно было стоить госпошлину.
Но это была лишь часть схемы. Следствие считало, что в 2019-2021 годах Гулиев передавал взятки Олегу Кручинину, и.о. руководителя регионального Росприроднадзора - не менее 5,6 миллиона рублей от мусорных компаний за общее покровительство.
Олег Кручинин- высокопоставленный чиновник , экс-руководитель Департамента Росприроднадзора по Приволжскому федеральному округу (ПФО) , бывший начальник управления борьбы с экономическими преступлениями ГУ МВД по Нижегородской области. В начале 2010х годов , являлся вице-президентом ГК "Чемпион". Преположительно, через свою маму - Кручинину Лидию Васильевну , владел 4 компаниями: ООО "Агава" ; ООО «Вадская нефтебаза» ; ООО «Вадский терминал» " ООО "ДОМ.С"
15 ноября 2021 года Гулиева задержали с поличным в посёлке Новинки - там же, где у него был тот самый дом на 243 квадрата из истории с банкротством. Передавал очередную часть денег - 400 тысяч рублей - для чиновника.
Гулиев вину признал. Раскаялся. Заключил досудебное соглашение о сотрудничестве и выполнил его полностью. 8 ноября 2023 года суд прекратил дело - не приговором, а судебным штрафом. 30 тысяч рублей в доход государства. Прокуратура возражала, считая это слишком мягким, но суд встал на сторону следствия и обвиняемого.
А Кручинин получил 13 лет колонии...
Гулиев не считается судимым. До сих пор значится действующим адвокатом.
Цена жадности.
Подошла к концу моя первая статья. Надеюсь, вы оцените мои старания , потому что реально было проделано много кропотливой работы.
Если собрать всё в одну картину - получится не история про злодея с хитрым планом, а история про систему, которая держалась на воздухе слишком долго.
Братья Гулиевы не выводили активы по заранее продуманной схеме, как может показаться на первый взгляд. Они годами накачивали компании фиктивными цифрами -раздутые накладные, бумажная дебиторка через ПТК, демпинг и перекрёстные займы - чтобы банки и нефтяные гиганты продолжали верить в «серьёзного игрока на рынке». Каждый новый кредит был не развитием, а глотком воздуха для пациента, который давно был в коме.(вы уже слышали эту фразу)
Когда рефинансирование наконец остановилось- рухнуло не одно звено, а вся цепь одновременно. Поставщики, банки, личные займы -петля затянулась со всех сторон в одно и то же лето 2016 года. Банкротство юрлица. Личное банкротство Рафаила. Не спланированный побег с активами, а естественный обвал пирамиды, которая больше не могла платить за собственную ложь⁴
Но даже после краха цена жадности не была выплачена до конца.
АЗС формально ушли в залоги - но фактически работали через арендатора, директором которого оказался человек из ближнего круга семьи.
Компании группы до сих пор существуют - где-то банкротом на бумаге, где-то с пометкой «сведения недостоверны», но существуют. Дом в Новинках так никто и не забрал
А сам Гулиев - пройдя через два банкротства и потерю топливной империи - не остановился.
Через пять лет он снова в схеме, просто в другой сфере: вместо нефтепродуктов - экологические лицензии, вместо банковских гарантий — взятки чиновнику. Та же логика, тот же почерк.
Вот в чём настоящая цена жадности в этой истории.
Не в одном крахе и не в одной потере.
А в том, что система, построенная на бесконечном доверии в кредит, всегда рано или поздно предъявляет счёт - и человек, который её построил, уже понял, что счета можно снова и снова откладывать на потом.
Примечания:
¹ Образное выражение автора. Реальность показателей отчётности группы компаний «Чемпион» неоднократно становилась предметом отдельных судебных споров в рамках дела о банкротстве (№ А43-30877/2016) - в частности, требования на сотни миллионов рублей дебиторской задолженности были признаны судом необоснованными или недоказанными.
² Авторская метафора. Речь о дебиторской задолженности, которая впоследствии в рамках дела о банкротстве была признана судом фиктивной или нереальной к взысканию (например, требования к ООО «ПТК» на 226 млн руб. были отклонены судом из-за отсутствия первичных документов).
³ Имеются в виду сделки по отчуждению имущества, часть из которых впоследствии была признана недействительной арбитражным судом в рамках дела о банкротстве. Признание сделки недействительной в гражданском (арбитражном) процессе не означает установления вины в совершении уголовного преступления.
⁴ Слово «пирамида» используется автором как образное сравнение финансовой модели группы компаний, а не как юридическая квалификация. Приговор по статьям о мошенничестве (ст. 159 УК РФ) в отношении упомянутых лиц в открытых источниках не зафиксирован.
Эта история - многогранная и непростая. Если хочешь сам покопаться в первоисточниках и документах, на которые я опирался, или просто задать вопрос -пиши в бот обратной связи. Отвечаю лично, никаких автоответов
[Telegram-канал] · [YouTube]